退職金・老後のお金 新着記事一覧(250ページ目)

老齢年金は生年月日により、60歳から65歳になった時点で、所定の要件を満たせば受け取ることができます。年金を受け取る手続きとは、どのようなものでしょうか？年金は勝手に振り込まれるわけではなく、請求をしない限りいつまでたっても受け取れません。老齢年金の手続きの注意点、受け取れない場合などについての条件を確認したいと思います。

不動産を贈与するからその不動産の残りのローンを払って欲しい、○○○を贈与するので自分の介護をして欲しい、など一定の負担をすることを条件とした贈与のことを「負担付贈与」と言い、一般的な贈与と課税が異なります。予想外に高い税金になるケースや、一般的な贈与と思っていたものが負担付贈与に該当してしまうこともあるので注意が必要です。

人生100年超は当たり前になりつつある昨今、50代はまだまだ若いと言える年代です。とはいえ、血圧が高め、糖尿の気が、メタボが気になる……など、身体に変調をきたし始めるのも50代。万が一の場合に備えて、50歳を過ぎたら老いじたくを始めたいものです。

人はいつか必ず死にます。死ねば、葬儀を執り行います。その葬儀費用はいくらかかるのか、かければいいのか、わかっているようでわかっていないもの。そこで、調査データから、葬儀費用の目安を考えてみました。全国平均の金額は4年前と比べてやや上がっています。でも、その平均額に近い金額が必要というわけではありません。自分のときはどうしたいかで葬儀費用の用意をしましょう。

個人年金保険は老後の生活資金を準備するための保険で、いろいろな種類があります。年金の受け取り方による種類は、大きく分けて、確定年金と終身年金です。確定年金は払い込んだ保険料以上の年金を受け取れますが、終身年金でそれをするには25年以上の時間がかかります。どちらを選びますか？

個人年金保険を申し込む前に、老後資金の収支をシミュレーションしてみましょう。老後の収入は公的年金、退職金、貯蓄残高、満期保険金などの一時金です。支出は夫婦の基本生活費とリフォームやレジャーなどの臨時的な出費です。収支を見積もってから、個人年金保険の利用を考えましょう。

個人年金保険は、契約時に指定した年齢になったら定額の年金を受け取ります。このタイプは、日本円で運用するもので元本割れはしません。しかし、他にも、しくみが複雑なタイプがあり、リスクがあります。どんなリスクがあるか知っておきましょう。

個人年金保険で、年金受取人が年金を受け取っている間に、保険の対象者である被保険者が亡くなってしまうことがあります。この場合の税金は、どういう扱いになるのでしょうか？　契約者・被保険者・年金受取人の名義と、残りの年金を一括で受け取るか、年金で受け取り続けるかで、対象となる年金の種類が異なります。整理しました。

平成27年度税制改正より施行の「国外転出時課税制度」ですが、相続には関係ない、我が家には関係ないと思っていても実は該当しているということがあります。海外に相続人がいる場合は必見です。

大切な老後資金を減らすリスクは取りたくない、運用の経験はないのでリスクのある商品は避けたいなど、守りの姿勢で商品を選びたい場合は、個人年金保険の定額型か変額型の元本保証型を利用しましょう。定額型は契約時に年金額が約束されたもの、変額型の元本保証型は条件をクリアすれば払い込んだ保険料は戻ってきます。