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株式投資信託の換金方法は「買取」「解約」の2種類あります。2009年1月1日から、どちらの換金方法であっても「譲渡所得」として申告分離課税扱いになり、これで株式等の損益と損益通算ができるようになりました。その仕組みについて具体的に解説します。

資産形成の理想の投資スタイルは、投資信託を利用した分散投資かつ中長期投資と言われています。中長期投資に最適な運用スタイルは？アクティブファンドとインデックスファンドに注目してご紹介します。

投資信託は長期投資に向く金融商品です。しかし、マーケットが大きく動いてくると、「いつまで保有するべき？」「値上がり（値下がり）してるけどこのままでいいの？」と迷ってしまうことも。いつ解約すればよいのか、投資信託の売り時についてまとめてみました。

投資信託はその募集方法によって、追加（オープン）型と単位（ユニット）型の2種類に大きく分けられます。あなたのニーズに合うのはどちらでしょうか？それぞれの特徴の違いや選ぶときの留意点をおさえておきましょう。

フィデリティ投信のフィデリティ・欧州中小型株・オープンBは、割安感が募る欧州の成長株に長期の展望で投資したい、という人に向いているファンドです。

コモンズ投信のコモンズ30ファンドは日本株式に投資するファンド。銘柄数を絞る本格的なアクティブ運用型で、アクティブ運用の醍醐味を味わいたいなら、ぜひとも候補に加えたいファンドです。

来年1月からスタートする「日本版ISA」の口座開設が、今年の10月に解禁されます。収益にかかる税率が20％に戻る中で個人が持てる非課税枠ですから、今からじっくり活用を検討しておきたいもの。制度の概要やルールを確認しておくとともに、制度に向く商品についてもみておきましょう。

衆議院の解散表明後、日経平均株価は3ヵ月で4割強も上昇しています。個別株投資が苦手な人であれば投資信託の活用を考えるところですが、利にさとい投資家が、好成績の日本株ファンドに殺到。ＪＰモルガン・アセット・マネジメントの「JPMザ・ジャパン」は資金急増により、新規募集が停止されたと述べましたが、早くも信託金を増額を引き上げ募集を再開する予定です。

NISA口座を使って投資信託を購入する場合、分配金には2つの種類があることを覚えておいてください。課税対象となる「普通分配金」は、NISAで非課税になるメリットを享受できますが、「元本払戻金(特別分配金)」はもともと非課税なので、分配金全体に占める元本払戻金の額が大きなファンドを買うと、非課税メリットはその分下がってしまうのです。

投資信託の買い方は知っているけど、売り方については確認していなかった！という人は意外と多いもの。いざ換金というときに慌てなくてすむよう、換金にかかる日数やコストについては事前に確認しましょう。今回は売却から代金入金までの流れと注意すべきポイントをまとめました。