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地球問題に取り組む企業を応援する環境関連ファンド。環境ビジネスの旬なテーマを取り上げて様々なファンドが設定されています。ファンド選びのポイントと運用時の心構え、注目のファンドもご紹介します。

投資信託とはその名前のとおり、専門家を信じて、投資するお金を託すという商品。最大のメリットは、どんな銘柄をどのタイミングで買うかをプロにおまかせできることです。投資に興味を持ったものの、いきなり株やFXに挑戦するのは難しい、そんな投資初心者にぴったりなのが「投資信託」です。ここでは投資信託のメリットや種類、注意点などを詳しく解説しましょう。

いま日本で購入できる投資信託の本数は約6000本もあり、そこから1本を選ぶのは至難のワザといえます。投資初心者が資産形成を考えたときに、最初の１本としておすすめなのが「インデックスファンド」です。ではインデックスファンドとは何か。その特徴やメリットを詳しく紹介します。

投資信託で利益が出たときの税金は？損失が出てしまったときに税金を取り戻す方法は？非課税で投資できる制度って？「源泉徴収ありの特定口座」を利用している人は、原則確定申告は不要です。

投資信託は長期投資に向く金融商品です。しかし、マーケットが大きく動いてくると、「いつまで保有するべき？」「値上がり（値下がり）してるけどこのままでいいの？」と迷ってしまうことも。いつ解約すればよいのか、投資信託の売り時についてまとめてみました。

NISAスタートをきっかけに投資信託に興味を持つ人が増加中。しかし中には、「やっぱりリスクがあるから…」と足踏みしている人も多いようです。最大損失がどれくらいかわからないものは手が出なくて当たり前。ですが、投資信託のリスクはある程度はイメージできるものなのです。投資信託のリスクをあらわす「標準偏差」についてぜひ知っておきましょう。

この国では、投資初心者は分配型を好む傾向があります。その影響か、毎月分配型ファンドの中には一時5兆円を超える規模まで成長したものもあります。最近では、先進国のハイイールド債券に投資する分配型投資信託が売れています。果たして分配型が自分に向いているのか？その商品性をよく理解して、リスク商品の選別を行いたいものです。

保有している投資信託を今売ったら、あなたの実質的な利益はいくらになりますか？ 自分で正確に把握できるよう、投資信託の利益計算についておさえておきましょう。

日本では毎月分配型の投資信託が多く税金の計算が複雑です。残高報告書の見方を確認し、実際にトータルリターンを計算してみましょう。2014年12月からはトータルリターン通知制度がスタートしています。これにより以前と比べると損益状況が非常に把握しやすくなりました。

金融商品は、購入したらいつかは売却して利益を得るものです。では、投資信託の「売り時」はいつなのでしょうか。含み益が出ている時？いいえ、実はそうとも限らないのです。