投資信託の手続き(申込みから購入・売却)

2014年1月のNISA（少額投資非課税制度）の制度開始に伴い、テレビコマーシャルや新聞、雑誌などで「投資信託」という単語を目にする機会が増えました。これから投信を購入してみようと考えている方、以前から持っているけど実はあまりよく分かっていないという方に、「今さら聞けない」投資信託の豆知識をお教えします。今回は、通貨選択型でもよくみられるスイッチング機能です。

コンサルティングの充実した証券会社、銀行の窓口で投資信託を購入する方も多いようです。上手に購入するポイントは、事前に投資信託のことをよく理解しておくこと。あくまで主役はあなたです。

目論見書は、自分の運用ニーズに合っているファンドなのかどうかを確かめ、購入の判断を行うための重要な資料です。目論見書で必ず押さえておきたいポイントについてまとめました。

ネット証券での口座開設から取引開始までの流れをまとめました。"証券会社選び→申込み方法→ログイン→入金→購入"の一連の流れを確認しましょう。投資信託を買ってみようと思いつつ準備がまだの人必見です！

例えば果物を個数で買うか金額を指定して買うか。投資信託にも同じように口数で買う方法と金額を指定する方法があります。初めて投資信託を買う時に戸惑わないよう買い方を理解しておきましょう。

投資信託の買い方は知っているけど、売り方については確認していなかった！という人は意外と多いもの。いざ換金というときに慌てなくてすむよう、換金にかかる日数やコストについては事前に確認しましょう。今回は売却から代金入金までの流れと注意すべきポイントをまとめました。

長期に保有してこそメリットが生まれる投資信託といえども、途中売却しなければいけない事態は起こりえます。途中で売却する際の注意点をおさえておきましょう。

株式投資信託の換金方法は「買取」「解約」の2種類あります。2009年1月1日から、どちらの換金方法であっても「譲渡所得」として申告分離課税扱いになり、これで株式等の損益と損益通算ができるようになりました。その仕組みについて具体的に解説します。

保有している投資信託を今売ったら、あなたの実質的な利益はいくらになりますか？ 自分で正確に把握できるよう、投資信託の利益計算についておさえておきましょう。