投資信託の運用はここがポイント

欧米に遅れること数十年、ようやく国は日本の株式市場を長期の資産形成を国民全体が目指すメジャー市場に変えようとしています。その中でつみたてNISAは株式投資を始めるのに最適だと思います

2016年1月29日、日本銀行は2％の物価目標を早期に実現するため、銀行が日銀に預ける当座預金の一部に対し、2月16日から初めて－0.1％のマイナス金利を適用することを決定しました。既にMMFや国内債券に投資する一部の投資信託には影響が出ていますが、反対に、マイナス金利の影響を受けにくい資産とは何でしょうか。

ベンチマークってご存知でしょうか。簡単に言えば、投資信託の運用成績の良し悪しを判断するための基準です。一般的にアクティブファンドの場合、その運用成績がベンチマークを上回っていれば、優秀なファンドとされるのですが、それは本当でしょうか。

金融商品は、購入したらいつかは売却して利益を得るものです。では、投資信託の「売り時」はいつなのでしょうか。含み益が出ている時？いいえ、実はそうとも限らないのです。

長期で保有し儲かる投資信託もあれば、保有するほど損をする投資信託もあります。そのため、投資信託で儲けるためには、買い時と売り時を見極めることがとても大切になります。投資信託の売買タイミングを見極めるコツを伝授します。

投資ビギナーによくある悩みに「買った投資信託をもう売ったほうが良いのかどうか迷っている」というのがあります。その理由をあげると、相場が上がったから、もしくは下がったから、または、他の商品のほうが良さそう、値動きが気になってしょうがない、など。そんな悩めるときの判断方法についてご説明します。

「運用はプロにお任せ」出来るのが投信ならではのメリットですが、放任主義は考えもの。購入した後も定期的なメンテナンスは必要です。運用状況を確認するためのどんなタイミングでどんな内容をチェックしたらいいか点検箇所をリストアップしてみました。

投資目的やリスク許容度に合わせて決定して分散投資を開始したら、あとは定期的に資産の比率をチェックし、ズレた比率を元の比率に戻す「リバランス」というメンテナンスを行っていくことが大切です。その方法について詳しく説明します。

投資信託を始めたら、日ごろ見聞きする新聞やニュースなどから、経済の大まかな動きをキャッチしておきたいものですね。世の中には様々な話題やデータがあふれていますが、マーケットに特に大きな影響をあたえるものがいくつかあります。その中でも重要な3つをご紹介します。

投資信託は長期投資に向く金融商品です。しかし、マーケットが大きく動いてくると、「いつまで保有するべき？」「値上がり（値下がり）してるけどこのままでいいの？」と迷ってしまうことも。いつ解約すればよいのか、投資信託の売り時についてまとめてみました。