2/2 今だからこそ知りたい！年金を学べる資格 [資格・検定] All About

今ある「年金」関連資格には、いわゆる「公的年金」についての専門知識を中心に問うものと、日本版401(k)とも呼ばれる「確定拠出年金」についての専門知識を中心に問うものとが存在します。以下、順にご紹介しましょう。

※ところで、「確定拠出年金」って何？という方、まずはこちらをチェック！

会社でやっている年金制度、401kって何？[All About年金]

年金アドバイザー

金融機関などの渉外・窓口の担当者等を対象に、公的年金に関する知識の習熟度を測定するための民間資格。現在は、2級～4級が実施されていますが、年金を「学ぶ」ことが目的なら、最も基本的な知識を取り扱う4級からチャレンジしてみては。

◆資格概要◆

試験概要	【4級】三答択一式50問（年金の基礎：30問、老齢給付：10問、障害・遺族給付：6問、セールス・その他4問）【3級】五答択一式30問、事例付五答択一式10事例20問（基本知識：30問、技能・応用：10事例20問）【2級】記述式10題（社会保険制度の概要・沿革、公的年金制度の仕組み、年金給付と支給要件・年金額計算、企業年金・個人年金の仕組み、雇用・医療・介護保険制度、年金・退職一時金の税金、年金相談とその対応の仕方） ※すべて100点満点中60点以上で合格
受験料	4級：2,625円、3級：3,150円、2級：5,250円
受験資格	特になし
試験日程	次回2008年3月2日実施
試験会場	全国の委託会場

※公式サイト
銀行業務検定協会：年金アドバイザー
TOP>年金アドバイザー
試験の詳細は、必ず上記サイトをご確認ください。試験対応講座、関連書籍などの紹介もあり。

DCアドバイザー

確定拠出年金制度（Defined　Contribution　Plan）のスタートを機会に創設された民間資格。確定拠出年金を実施する企業や、利用する従業員に対してアドバイスできる専門能力を測定します。いわば、コンサルタント的役割を担うため、DCに関する知識だけでなく、人事労務、財務などの経営全般の知識や資産運用、金融知識、リタイアメントプランなどの知識が求められるのが特徴。その分、幅広いマネーリテラシーを身につけるのにも役立ちそう。

◆資格概要◆

試験概要	各分野とも四肢択一式で50問、マークシート方式【第1分野】私的年金導入コミュニケーション・確定拠出年金制度【第2分野】私的年金制度とその周辺知識・リタイヤメントプラン【第3分野】投資教育（基礎と実践）・個人と企業のリスクマネジメント ※初回受験時は、全分野受験を義務づけ ※2回目以降は、不合格となった分野の試験のみ受験可能（分野合格は1年有効） ※全分野合格後DCアドバイザー登録、協会への入会（入会金10,000円、年会費10,000円）でDCアドバイザー資格保持者として認定
受験料	3分野：10，600円、2分野：8,500円、1分野：6,400円
受験資格	試験実施時に満20歳以上の方
試験日程	毎年7月、10月実施。（次回2007年7月8日予定分は申込締切済）
試験会場	札幌・東京・名古屋・大阪・福岡

※公式サイト
確定拠出型年金教育・普及協会（DC協会）：DCアドバイザー
試験の詳細は、必ず上記サイトをご確認ください。

DCプランナー

こちらも、確定拠出年金制度（DC）の専門家資格。目的・概要は、先のDCアドバイザーとかなり似ています。（All About[資格]ガイド鈴木さんの記事「そっくりさん資格に気をつけろ！」でもこのことが取り上げられています。）とはいえ、試験形式はだいぶ異なり、こちらは1級～3級のステップアップ式で、1級になると企業の年金管理者、退職給付コンサルタントレベル。今回の目的には、年金制度全般についての概略を学ぶなら3級がピッタリです。

◆資格概要◆

試験概要	下記の試験範囲より出題 A分野：わが国の年金制度・退職給付制度 B分野：確定拠出年金制度 C分野：投資に関する知識 D分野：ライフプランニングとリタイアメントプランニング【3級】三答択一式問題45問程度、マークシート方式【2級】四答択一式問題45問程度、マークシート方式【1級】基礎編：四答択一式問題50問程度、マークシート方式応用編：記述式問題5題程度 ※2，3級は100点満点で70点以上で合格 ※1級は200点満点で140点以上で合格 ※合格後、所定の資格登録手続きでDCプランナー(企業年金総合プランナー)として認定
受験料	3級：4,200円、2級：6,300円、1級：10,500円
受験資格	2，3級：特になし、1級：2級合格者
試験日程	毎年1回。（次回2007年9月16日実施）
試験会場	全国各地の試験会場

※公式サイト
金融財政事情研究会／日本商工会議所：DCプランナー

もちろん、わざわざ資格試験を受けなくても、試験対策テキストなどに目を通すだけでも、「年金」の知識を学ぶことは可能。
ただし、ただ「学ぶ」ことだけを目的にしたのでは、案外「続かない……」、ということになりがち。そんなときは、あえて資格取得という一つの目標を掲げることで、学ぶモチベーションを維持しやすくなるかもしれません。

さらに、「年金」を学ぶため、とは言え、せっかく取った資格、どうせなら「仕事に活かしたい！」と思ったときにお薦めなのが、他の関連資格とのダブルライセンス・トリプルライセンスを狙うことです。

例えば、前述のAll About[年金]ガイドの原さんは、1級DCプランナーのほかに、社会保険労務士とファイナンシャルプランナー（CFP）をお持ち。このように組み合わせることで、「年金」関連資格もぐっと活きてくるのです。
今最も必要な「年金」の知識が身についたら、次のステップとして考えてみては？