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インフレの進行や2024年の新NISA導入を控え、「貯蓄から投資へ」の流れが本格化しようとしています。一方で、「投資は怖い」「自分に合った投資方法が分からない」と悩んでいる人も多いのではないでしょうか。そんな投資初心者の方の疑問に専門家がお答えします。今回は、新NISAで投資信託の運用を考えている 43歳女性からの質問です。

日本では毎月分配型の投資信託が多く税金の計算が複雑です。残高報告書の見方を確認し、実際にトータルリターンを計算してみましょう。2014年12月からはトータルリターン通知制度がスタートしています。これにより以前と比べると損益状況が非常に把握しやすくなりました。

基本的に、投資する際は特定の資産クラスのみに集中投資するよりも、複数の資産クラスに分散投資した方が、投資リスクが軽減されると言われています。J-REITも分散投資の具合に応じて特化型、複合型、総合型という3タイプに分かれます。

投資信託はその募集方法によって、追加（オープン）型と単位（ユニット）型の2種類に大きく分けられます。あなたのニーズに合うのはどちらでしょうか？それぞれの特徴の違いや選ぶときの留意点をおさえておきましょう。

NISAスタートをきっかけに投資信託に興味を持つ人が増加中。しかし中には、「やっぱりリスクがあるから…」と足踏みしている人も多いようです。最大損失がどれくらいかわからないものは手が出なくて当たり前。ですが、投資信託のリスクはある程度はイメージできるものなのです。投資信託のリスクをあらわす「標準偏差」についてぜひ知っておきましょう。

投資信託で利益が出たときの税金は？損失が出てしまったときに税金を取り戻す方法は？非課税で投資できる制度って？「源泉徴収ありの特定口座」を利用している人は、原則確定申告は不要です。

保有している投資信託を今売ったら、あなたの実質的な利益はいくらになりますか？ 自分で正確に把握できるよう、投資信託の利益計算についておさえておきましょう。

いま日本で購入できる投資信託の本数は約6000本もあり、そこから1本を選ぶのは至難のワザといえます。投資初心者が資産形成を考えたときに、最初の１本としておすすめなのが「インデックスファンド」です。ではインデックスファンドとは何か。その特徴やメリットを詳しく紹介します。

10月も半ばに差し掛かり、来年1月に制度開始を迎えるNISA（ニーサ＝日本版ISA）の関連情報も増えてきました。今回は、日本における投資信託の歴史を振り返りながら、NISA導入の背景を紐解いてみます。

投資信託には株式投資信託と公社債投資信託があり、分配金受け取り時、売却・解約・償還時の利益受け取り時に税金がかかります。利益の種類にかかわらず、税率は20.315％（所得税15.315％＋住民税5％）です。損益通算についても解説します。