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インフレの進行や2024年の新NISA導入を控え、「貯蓄から投資へ」の流れが本格化しようとしています。一方で、「投資は怖い」「自分に合った投資方法が分からない」と悩んでいる人も多いのではないでしょうか。そんな投資初心者の方の疑問に専門家がお答えします。今回は、新NISAで投資信託の運用を考えている 43歳女性からの質問です。

証券会社版の普通預金とも言われるMRF（マネー・リザーブ・ファンド）。証券会社でさまざまな取引を行う場合の決済口座として活用されていますが、投資信託の一種であるため当然ながら元本保証はありません。しかし、損失が出ると直ちに引き出すのが難しくなるため、運用会社などの損失補填を認めて元本を維持できるように法改正が行われる予定です。

2024年からスタートした新NISA制度では、旧NISAより年間で投資できる枠が拡大し、今まで以上に効率的に資産を増やすことができるようになりました。NISAを活用すれば、投資で得た利益を非課税にすることができます。新NISAのつみたて投資枠を利用すると、将来どれだけの資産を準備できるのか計算してみましょう。

REITの保有する不動産、現物不動産と信託不動産の違いは何でしょう？わざわざ信託不動産にするのはなぜでしょうか？

「今が投資チャンス！」と思っても、証券口座に資金がなければすぐに投資はできません。 チャンスを逃さないためにもあらかじめ準備だけはしておきたいもの。MRFに預入れておけば、プールしている間も安定した運用利回りが期待できますよ。

基本的に、投資する際は特定の資産クラスのみに集中投資するよりも、複数の資産クラスに分散投資した方が、投資リスクが軽減されると言われています。J-REITも分散投資の具合に応じて特化型、複合型、総合型という3タイプに分かれます。

NISAの運用はローリスクの商品で、という人もいますが、NISAの非課税枠を最大限に活用するには、出来るだけ期待リターンの高いものに投資した方が、より効果的です。そして、リスクコントロールは、NISAの口座の枠外で行うのが合理的です。

少ない手元資金でマーケットの何倍ものリターンを追求できるブル・ベア型の投資信託が人気です。しかし、このタイプは基準価額の値動きが荒く、極めてリスクが高いのが特徴です。今回は、下落相場で利益を出すことを目指すベア型を中心に解説します。

分散投資は、運用のリスクを軽減するための基本です。しかし効果的な一方でデメリットもあります。たくさんの投資対象にやみくもに分散させては意味がありません。投資対象を厳選しない分散投資は、将来性のないダメダメ企業にも投資してしまいかねません。

日本において投資信託の格付け評価を中心として、アナリストらによる世界規模の金融・経済情報の提供を無料で行っているモーニングスター社。そんなモーニングスターのWebサービスは投資信託をやっていくうえで便利な機能がたくさんあります。今回はそのうちの「資産運用の金融電卓」について紹介します。