投資信託 新着記事一覧(23ページ目)

日本株や米国株の堅調さに注目が集まっている2013年ですが、実は欧州株を投資対象とする投資信託も意外を好成績をあげているのです。失業率こそ高止りしている状況ですが、欧州景気には薄明かりが指し始めています。分散投資という観点からは外すことができない欧州株、直接投資することが難しいことから、欧州株ファンドに注目してみることにしましょう。

最近よく「インフレ対策になるからと薦められたのだけど…」と変額保険に加入しようか迷っている人から相談をうけます。変額保険は、いわば器は保険、中身が投資信託といった商品。インフレ対応型とはいえますが、ニーズによっては直接投資信託に投資するほうが有利です。投資信託と変額保険はどのように違うのかを比較してみましょう。

いよいよNISAの口座開設がスタートしました。証券会社、銀行ともにさまざまなキャンペーンを打ち出して、顧客の囲い込みを熱心に行っています。そのキャンペーンのなかでも、銀行が打ち出しているのが定期預金との組み合わせによるキャンペーン金利です。果たして、そのメリットはいかほどのものでしょうか。

アベノミクスに加えて東京五輪招致が決まったことから、日本株に投資家の関心は集中していると言っても過言ではないでしょう。あるいは、株価指数が最高値圏にあり、またシェールガス革命を追い風にした米国株式に注目している投資家もいることでしょう。しかし長期投資という観点からは高い成長が期待できる「新興国株」を無視するわけにはいかないと思われます。

わが国の長期金利は0.7％を挟んだ落ち着いた動きとなっているものの、先行きは緩やかな上昇を予想する専門家が大勢を占めています。金利の上昇はJ-REIT（不動産投資信託）にとってマイナス要因となるといわれていますが、本当にマイナスとなるのか検証してみたいと思います。

10月も半ばに差し掛かり、来年1月に制度開始を迎えるNISA（ニーサ＝日本版ISA）の関連情報も増えてきました。今回は、日本における投資信託の歴史を振り返りながら、NISA導入の背景を紐解いてみます。

投資信託の新規設定では毎年のように新たなテーマや投資対象、あるいは人気になる通貨などが変わります。2013年度上期は、通貨選択型の選択通貨が変わった以外は明確な傾向が出ていませんでしたが、下期はバンクローンファンドが脚光を浴びるかもしれません。新規設定が増えているバンクローンファンドを探ってみることにしましょう。

10月1日よりNISA（少額投資非課税制度）の本申し込みが始まりました。初日の10月1日だけで358万件もの申請が税務署にあったそうです。個人投資家の裾野が広がることが期待できる出足といえそうですが、投資初心者には相変わらず敷居が高い気がするのは気のせいでしょうか。投資初心者向きの注目商品を見てみたいと思います。

投資信託を始めたら、日ごろ見聞きする新聞やニュースなどから、経済の大まかな動きをキャッチしておきたいものですね。世の中には様々な話題やデータがあふれていますが、マーケットに特に大きな影響をあたえるものがいくつかあります。その中でも重要な3つをご紹介します。

定期的に分配金がもらえることで根強い人気の毎月分配型ファンド。今年は運用環境の改善により分配金の引き上げも増えてきているようです。ただし、分配金の高さだけでファンドを選ぶのは禁物！そのファンドの実力にも目を向けましょう。