「資産運用の相談」は、やっぱり銀行？
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| あなたの話をよく聞いて、相談にのってくれるアドバイザーはいますか？ |
ここ１～２年は、世界的な不況の影響で、投資を控えている人も多いと思いますが、それでも、老後のために資産を増やしていきたい、将来のためにお金を貯めたいといった目的で、投資信託を購入する人が増えています。
今は、証券会社の支店に出向かなくてもインターネットで取引をすることができるようになって、とても便利になりました。また、銀行などでも購入することができるようになりました。
ここで、また質問です。あなたは、投資信託などの金融商品をどこで買いますか？
●購入手数料が安いネット証券
●品揃えが多い証券会社
●便利な近所の銀行
●独立系ファイナンシャルプランナー（アドバイザー）
投資信託の場合は、保険の場合と違って、販売するところによって、販売手数料などのコストが異なることがあります。「どこが安いか」を重視するならば、できるだけ手数料が安いところで買えばいいのかもしれませんが、「A投信は◎●証券、B投信は△■証券、C投信は……」と口座を分散しすぎると、管理が面倒になりがちですので、ご注意ください。
販売手数料等のコスト以外では、やはりどのようなサービスを受けられるのか、比較するといいでしょう。
●担当者などから金融商品について説明してもらえたり、耳寄りな専門情報を得られる
●ライフプランに合った運用方法を教えてもらえる
●メインバンクなどでランクが上がり、住宅ローンなどの金利優遇を受けられる
●ライフプランと資産運用だけでなく、保険や住宅ローンなどの相談もできる
投資信託だけでなく、仕組み定期や仕組み債券など、年々複雑な金融商品が登場しています。金融商品の説明はもちろんのこと、あなたのライフプランや考え方に合った運用をするためには、どのような方法があるのか、しっかり相談にのってもらえる「お店」を選ぶことをオススメします。
では最後に、大きな買い物の代表格、住まいについても考えてみましょう。住宅情報誌等に掲載されている物件は、どこの不動産会社でも買うことができますが、どの不動産会社で買うかで人生が変わるかもしれません！
次に、不動産会社のサービスについてご紹介します。最新の不動産コンサルティングサービスに関する情報もありますよ！
