投資信託 新着記事一覧(29ページ目)

東証に上場されているJ-REIT全体の価格動向を示す東証REIT指数が、年初来の高値を次々に更新しています。果たして今の水準は割高なのか、それともまだ買えるのか。市場関係者の取材も交えて解説します。

いよいよ2014年1月から導入予定の「日本版ISA」。日本版ISAとは、最大500万円までの投資金額から得られる売却益や配当金などにかかる税金が非課税になるという「少額投資の優遇制度」。個人投資家にとって、どんなメリットがあるのか仕組みを理解して、非課税特典を最大限に活用する方法を紹介しましょう。

証券関連の新しい制度、と聞くとなんだか難しそうと思っていまいますが、「日本版ISA」の仕組みはいたってカンタン！　非課税の扱いをマスターして積極的に活用しましょう。活用のポイントをファイナンシャル・プランナーの深野康彦さんにお聞きしました。

日本版ISAで運用する場合の注意点について、まとめました。投資家にとって特段、不利益になることはありませんが、期限付きの制度のため、制約があるのは仕方ないこと。どんな点に注意すべきか、ファイナンシャル・プランナーの深野康彦さんにアドバイスをいただきました。

2014年1月から日本版ISAと呼ばれる制度がスタートします。この制度、運用でどんなに儲かっても税金がかからないというすごい制度なのですが、その概要を一足早くご紹介します。

衆議院の解散表明後、日経平均株価は3ヵ月で4割強も上昇しています。個別株投資が苦手な人であれば投資信託の活用を考えるところですが、利にさとい投資家が、好成績の日本株ファンドに殺到。ＪＰモルガン・アセット・マネジメントの「JPMザ・ジャパン」は資金急増により、新規募集が停止されたと述べましたが、早くも信託金を増額を引き上げ募集を再開する予定です。

来年1月からスタートする「日本版ISA」の口座開設が、今年の10月に解禁されます。収益にかかる税率が20％に戻る中で個人が持てる非課税枠ですから、今からじっくり活用を検討しておきたいもの。制度の概要やルールを確認しておくとともに、制度に向く商品についてもみておきましょう。

2013年に入ってからは、日経平均株価の上昇率が際立っています。皆さんが保有している投資信託の運用成績も、含み損が大幅に改善、含み損から含み益に転じた。あるいは、含み益が大幅に増えた等々、投資信託を取り巻く環境は経った3カ月の間に激変しました。そんな中、日本株を投資対象とする好成績ファンドのいくつかが新規募集の停止に踏み切ったのです。

2月半ばにロンドンへ行ってきました。目的は、来年1月からスタートする「日本版ISA」の現地視察です。ISA発祥の地はイギリスです。そこでISAがどのように使われ、あるいはどのような商品が人気を集めているのかなどを取材してきました。

日本版ISA（アイサ）の口座を使って投資できる商品は、何でも認められているわけではありません。基本的に株式、ならびに株式型投資信託等に限定されていますが、なかでも株式型投資信託が中心になるでしょう。