All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。今回は2026年9月9日に投稿のあった、福岡県に住む48歳女性の積立投資エピソードです。
投稿者プロフィール
ペンネーム：モロヘイヤ
年齢性別：48歳女性
同居家族構成：本人のみ
居住地：福岡県
住居形態：賃貸
雇用形態：自営業・自由業
年収：300万円
現預金：1600万円
リスク資産：750万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：600万円
・日本株：150万円
■積み立て中の商品
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・日経平均に連動する商品
「日経平均は2019年から。S&P500は月5万円から現在5000円」
積立投資について、日経平均に連動する商品は「2019年から月1万円でスタートし、現在も月1万円で継続」しているというモロヘイヤさん。「元本87万円が評価額210万円になっています。S&P500は2024年からで、月5万円からスタートし、現在は月5000円。元本85万円が評価額120万円になっています」と回答。
「始めて5年くらいで投資内容を見直して新NISAに切り替えました。新型コロナウイルスが流行した時に元本が割れる寸前になりました」と振り返ります。
「プラモデルやアニメなどの趣味があるので、趣味のものを買う時は後先を考えない」性格だったそうですが、積立投資を始めてからは、「固定費を見直して無駄を探すようになりました。投資をするようになってから自炊をして外食を減らすようになった」そう。
新NISAではつみたて投資枠以外にも「成長投資枠で米国系を満額購入」していると回答しています。
「飼い猫の病気の時、現金が必要になり一部解約」
積立投資を始めてよかった点については、「人生にお金はつきものなので、困った時に自分が頼ることができる資産を作れることが分かり自信がつきました」とのこと。
これまで「飼い猫の病気の時に現金が必要になり一部解約して現金化しました」と振り返り、今後は「老後資金として考えているので、年金がもらえる年齢の前後で少しずつ使います」とコメント。
積立投資を続ける上では、「無理な金額は投資しない」。これから始める人には「年齢にもよりますが、10年はやめずに続けてほしいです」とアドバイスしていました。
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