ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
37歳・年収300万円派遣・契約社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：300万円
金融資産：現預金400万円、リスク資産300万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：40万円
・米国株：280万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）：2022年から
・iシェアーズ・コア 米国高配当株ETF（HDV）：2022年から
・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）：2022年から
・SPDR®ポートフォリオS&P500®高配当株式ETF（SPYD）：2022年から
・ニッセイ外国株式インデックスファンド：2022年から
・eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：2022年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2022年から
・iFreeNEXT NASDAQ100インデックス：2022年から
2022年から約2年間、NISAを利用して積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
人気のインデックスファンドや米国のETFなど合計8つの商品に分散していて、ひと月あたりの投資額は「合計で8万円くらい」とのこと。
8商品合わせた運用実績は「元本約200万円→運用益込300万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です。
「2023年に入ってから右肩上がりです。おかげで1年前に比べて資産が200万円アップしました。わずか2年で、ここまで結果が出るのは驚きです。独身なので、ありったけのお金をNISAに回したいと思います」と投稿者。
現在は社宅住まいで「家賃、光熱費無料の生活をしているので、浮いたお金を全てNISAに回した」そう。「今年中には、資産1000万円アップも夢ではない」と期待を込めます。
37歳・年収300万円派遣・契約社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「ただ銀行口座に貯めていては増えなかったお金が、どんどん成長していくので貯めるのが楽しくなって来ました」とコメント。「最初はマイナスでやめようと思いましたが、長く積立投資をすることが大切と聞いてコツコツと続けた結果、増えたのでやめなくて良かった」と実感しているそう。
これから積立投資を始める人にも、「とりあえず、上がり下がりがあっても気にしない。温かく見守ることで資産が増えていくので、その場の損得感情で売ったりしないほうがいい」とアドバイスします。
今後は新NISAをフル活用する予定のようで、「NISAで購入していたファンドで旧NISAになっているものを新NISAに移行中」とのこと。
引き出す時期は「まだ特に決めていません。老後まで、FIREが出来るまで続けていきたいと思います」と語られていました。
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