NISA(日本版ISA)とは？その活用法(4ページ目)

NISA(日本版ISA、少額投資非課税制度)の口座開設受付まであと4カ月弱。金融機関は事前の口座申込予約を受け付けていますが、「顧客の誤解を招かないようにきちっと説明しなければならない」という声も聞こえてきます。どんな点で誤解が生じやすいのでしょうか。

日本版ISAの正式名称が「NISA（ニーサ）」に決定しました。すでに多くの金融機関が事前口座開設予約などに動くなど、口座獲得競争がヒートアップしています。実際、NISAで運用するのに適した金融商品はなにか、考えてみたいと思います。

いよいよ2014年1月から導入予定の「日本版ISA」。日本版ISAとは、最大500万円までの投資金額から得られる売却益や配当金などにかかる税金が非課税になるという「少額投資の優遇制度」。個人投資家にとって、どんなメリットがあるのか仕組みを理解して、非課税特典を最大限に活用する方法を紹介しましょう。

証券関連の新しい制度、と聞くとなんだか難しそうと思っていまいますが、「日本版ISA」の仕組みはいたってカンタン！　非課税の扱いをマスターして積極的に活用しましょう。活用のポイントをファイナンシャル・プランナーの深野康彦さんにお聞きしました。

日本版ISAで運用する場合の注意点について、まとめました。投資家にとって特段、不利益になることはありませんが、期限付きの制度のため、制約があるのは仕方ないこと。どんな点に注意すべきか、ファイナンシャル・プランナーの深野康彦さんにアドバイスをいただきました。

来年1月からスタートする「日本版ISA」の口座開設が、今年の10月に解禁されます。収益にかかる税率が20％に戻る中で個人が持てる非課税枠ですから、今からじっくり活用を検討しておきたいもの。制度の概要やルールを確認しておくとともに、制度に向く商品についてもみておきましょう。

日本版ISA（アイサ）の口座を使って投資できる商品は、何でも認められているわけではありません。基本的に株式、ならびに株式型投資信託等に限定されていますが、なかでも株式型投資信託が中心になるでしょう。

2月半ばにロンドンへ行ってきました。目的は、来年1月からスタートする「日本版ISA」の現地視察です。ISA発祥の地はイギリスです。そこでISAがどのように使われ、あるいはどのような商品が人気を集めているのかなどを取材してきました。