資産運用の注意点とリスク

少額非課税制度のNISAで、初めてのロールオーバー手続きが始まりました。制度が正しく理解されていないために、間違った対応を取ろうとする人がいます。せっかくの非課税優遇を取りこぼさないために、自分に合った選択をしてください。

「空売り」は手元に現物がなくても売ることができる投資手法の１つです。相場が下落する局面でも利益を狙えるメリットがある一方、大きな損失を被るリスクも。ここでは空売りの仕組みからメリット・デメリット、リスクの回避方法までわかりやすく解説していきます。

FXや先物取引、信用取引などに興味を持って調べていると、必ず目に入ってくるのが「レバレッジ」という言葉。ここでは、レバレッジ効果やレバレッジ比率と言われてもよく分からない！という人向けに、レバレッジの意味や仕組み、メリットやリスクについて計算式を交えてわかりやすく説明していきます。

手持ちの資金が足りなくて、希望する株式投資ができない……。投資家の中にはそんな悩みを抱える人もいるでしょう。そんなときに、証券会社に担保として保証金を渡すことで、自己資金以上の取引ができるのが「信用取引」です。信用取引を利用する際はメリットはもちろん、金利や手数料といったコスト、追証等のリスクを理解しておくことが非常に大切です。ここでは、信用取引について知っておきたい情報を詳しく解説していきます。

先物取引という言葉は知っていても、具体的な仕組みがわかるという人は、投資経験者でもそれほど多くないのではないでしょうか。ここでは、先物取引の基本的な仕組みから、メリットやリスク、レバレッジや空売りとの関係、税金に関することまで疑問が出やすいところをわかりやすく説明していきます。

リスクを抑えて安定的な資産運用に取り組むためには、分散投資が欠かせません。しかし、DC（確定拠出年金）の資産運用においては必ずしも分散投資をする必要はありません。なぜならば、DCでの運用資産は個人資産全体からすれば、ごく一部である場合が多いからです。確定拠出年金だけで資産運用を考えるのではなく、個人資産全体を意識して商品を選択することが重要です。

資産運用をするための口座にも種類があります。一般口座、特定口座、NISA、それぞれの違いを理解していますか？各口座の特徴を把握しておきましょう。資産運用については確定申告をした方が良いケース、逆に確定申告をすることでデメリットが発生するケースもあります。

2014年3月から資産運用のガイドを兼ねるようになったファイナンシャル・プランナーの深野康彦です。資産運用サイトでは、資産運用の基本（王道）のほか、その時々の時事ネタなどを交えてご紹介していきたいと思います。改めまして、何卒よろしくお願いいたします。第1回目は時事ネタとして、消費税引き上げに乗じた金投資で利益をあげるのは至難の業というテーマで解説しましょう。

相場の急激な変動による非常事態の際に投資家を守る仕組みがあります。先物取引におけるサーキットブレーカー、株取引における値幅制限など……いくつか紹介します。

相場変動にあまり左右されず、安定的に分配金を受け取れることで人気を集める分配型投資信託。分配金に税金がかからなくて喜んでいる人はいませんか？実は、分配金に税金がかかる場合とかからない場合があります。どのような場合に税金がかかり、どのような場合に税金がかからないのかを、しっかりと頭に叩き込んでおきましょう！