ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
34歳・年収350万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は北海道に住む34歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。
■家族構成
本人、妻（29歳）、子ども（2歳）
■金融資産
世帯年収：本人350万円、配偶者200万円
世帯金融資産：現預金約200万円、リスク資産約63万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：約63万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2024年から
2024年から新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月5万円」で積み立てているとのこと。
投稿のあった2025年1月時点の運用実績については「元本60万円→運用益込約63万円」と、徐々に利益が出ている様子です。
「2024年の年初から基本的には右肩上がりでした。8月に一時的にガクッと評価額が下がりましたが、年間のトータルでみると、利回りはプラス。1年しか経過していないので、大幅に資産が増えたという感じではないですが、銀行預金と合わせて200万円くらいまで資産を増やせた」とあります。
34歳・年収350万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
「基本的には倹約家で、計画的にいろいろな物事を進めていく」タイプだという投稿者。積立投資は「少額から無理なく始められ、老後や将来に向けた資産形成ができる」点でメリットを感じているそう。
いっぽうで、「8月の大暴落の時は、全て売却した方が良いのか不安になって、その気持ちをこらえるのは精神的に苦しかったです」と悩んだこともあると言います。
その経験から「普段の生活に支障が出ないように余裕資金で始めると、長く続けられる」と改めて実感したとのこと。
新NISAについては、「今後は成長投資枠でも投資をしてみたい」と語られていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
