ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
33歳・年収700万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（30歳）、子（7歳、3歳、0歳）
■金融資産
世帯年収：本人700万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金300万円、リスク資産200万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：200万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2024年から
2024年から新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月5万円」で積み立てているとのこと。
投稿のあった2024年10月時点の運用成績については「元本45万円→運用益込約47万円」と、積み重ねが利益を生み出し始めている様子です。
「まだ始めて10カ月のため、日々値動きが激しい状況。長期運用をベースにしているため、そこまで日々の動きは細かくチェックしていません。少し忘れるくらいの気持ちで継続しています」とのこと。
「積立投資を始めたことで先取りで投資に回すお金を確保する癖がつき、自然と金融リテラシーが上がっていった。しかし始めたばかりのため、まだそこまで大きな資産の変化はございません」と説明されています。
33歳・年収700万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「毎月投資枠でお金を先取りしているため、自動的に貯まる仕組みを作ることができた」とコメント。マイルールとして「子どもの教育資金を貯めるために積立投資を始めたので、長期投資をベースに考えています。そのため短期では絶対に引き出さず、必要な資金が貯まってからおろす」と決めているとのことです。
新NISAについては、「非課税で投資できるので、非常にありがたい制度だと思っております。基本は長期で毎月コツコツと積み立てていく予定です。またインデックス投資を基本としているので成長投資枠は利用せず、つみたて投資枠のみ利用するつもりです」と語られていました。
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