ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
44歳・年収750万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は愛知県に住む44歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。
■家族構成
本人、妻（39歳）
■金融資産
世帯年収：本人750万円、配偶者50万円
世帯金融資産：現預金400万円、リスク資産108万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：108万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2022年から
2022年からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は「月3万3333円」からスタートし、現在は「月5万円」で積み立てしているとのこと。
運用実績については「元本約85万円→運用益込約108万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「開始して半年ぐらいは若干の含み損があったが、それ以降は堅調に推移し、含み益が20％になりました」と説明されています。
44歳・年収750万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めてよかった点として、「投資前は将来に備えた貯蓄というものを考えてはいたが、具体的な行動に移すことができなかった。NISAを始めることで、不完全ながら将来のお金を用意することができたと感じる」とコメント。前述のように「積立投資を始めて半年ほどは含み損があったが、長期で投資をすれば、必ずプラスになると信じていたので、やめたいと思ったことや苦しいと思ったことはない」と言います。
積立投資は「長期では上昇する可能性が高い」と感じているという投稿者。
これから積立投資を始める人へのアドバイスとして「投資にリスクはつきものですが、過去のデータから長期では上昇する可能性が高いので信じて投資しましょう」とのことでした。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
