ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
36歳・年収200万円パート女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（38歳）、息子（6歳）
■金融資産
年収：本人200万円（配偶者の年収は不明）
金融資産：現預金1200万円、リスク資産910万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：35万円
・FX：565万円
・株価指数取引：240万円
・ロボアドバイザー：70万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・WealthNavi（ロボアドバイザー）：2019年から1年半
・eMAXIS Slim新興国株式会社インデックス：2022年から
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・VT）：2022年から
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）：2022年から
2019年から積立投資を続けてきたという、今回の投稿者。
投資額は、2019年からロボアドに「月3万円」を1年半、2022年からは楽天・VTに「月5000円」、楽天・VTIに「月3000円」、新興国株式会社インデックスに「月2000円」と、コツコツと積み立ててきているとのこと。
運用実績については、新興国株式会社インデックスは「元本5万円→運用益込5万円」と横這いですが、ロボアドが「元本52万円→運用益込70万円」、楽天・VTは「元本14万円→運用益込18万円」、楽天・VTIでは「元本10万円→運用益込13万円」と着実に利益を生み出しています。
「ロボアドバイザーは一時期マイナスになることもあった」と振り返りつつも、「投資信託は特に米国株式で増減はあるが、常にプラスとなっている。現在はプラス20％程度」と、ここまでの運用はおおむね順調。
「積み立てでの資産の増加は緩やか」だといいますが、「（他に運用している）FXや株価指数取引の利益が大きく、積立投資を開始してからの5年でトータル400万円ほどの利益が出ています。
（運用している口座からは）納税以外は支出もないので、そのまま資産が増えています」と、コツコツ型の積立投資と併せて、他の手段でも資産運用がうまくいっていると説明されています。
36歳・年収200万円パート女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「毎月忘れることなく、また情報に惑わされることなく、ドルコスト平均法が取れる」ことを挙げており、積立投資については淡々とした投資スタイルがうかがえます。「（選んだ銘柄に）積み立てを始めたら、1年は続けることに決めています」とマイルールに則って運用をしているそう。
積立投資自体をやめたくなったことがあるかという問いにも、「特にありません」と返答。
「あまり意識せずに、勝手に積み立てているからかと思います」と、迷うことなく事務的に投資を続けていることが、着々と資産を増やす要因になっている様子。
そもそも「貯金や資産を増やすことが好きで、あまり浪費はしないタイプ」だといい、資産を引き出すタイミングについては「子どもの学費が必要になったら考えます」と、将来の支出を想定して準備されているようです。
新NISAについては、「つみたて投資枠のみ利用しています」と語られていました。
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