ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
45歳・年収850万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人（45歳）、妻（44歳）、長男（10歳）、長女（8歳）
■金融資産
世帯年収：本人850万円（配偶者の年収は不明）
世帯金融資産：現預金200万円、リスク資産400万円（投資信託300万円・日本株100万円）
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天･VTI）／つみたてNISA：2019年から
2019年から約5年間、積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
NISAで楽天･VTIに「毎月3万円」の積み立てをしているとのこと。
運用実績については「元本約180万円→運用益込300万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
実は「（コロナ禍で）大きく評価額が下がった時期もありました」と、株価の暴落を経験しています。当時は「必ず復活するとの情報が出ていましたので、そのまま継続して積み立ててきました」とマイナスの状況下でも冷静に積み立てを続けたそう。
結果、「コロナ後の株式市場回復の動きにより、（今では）大きく運用益が出ています」と、やめずに続けたことが利益に繋がっています。「資産が減っていくのを見たときは、『将来増える』と言われても不安はありました」と、本音を吐露する投稿者ですが、積立投資をする上でのマイルールは「積立をやめないこと」だそうです。
「長いスパンで考えて（株価は）必ず上がっていくと確信している」。だからこそ「再投資型を選択している」と語られていました。
45歳・年収850万円正社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
投資を始めてよかった点については、「不労収入の手ごたえを実感でき、『自分でも投資で運用益が出せるのだ』という自信が身に付きました」とコメント。いっぽうで、「最近はゲーム感覚でやっており、株の相場などを気にしてしまい、寝ている時も、目が覚めるとアメリカ株を見るなど、少し夢中になり過ぎている」と投資のことが頭から離れない様子。
また「日々の生活を犠牲にしてでも、積立投資に注ぎ込んでしまうので、生活が豊かになった感覚がない」と、関わり方によってはデメリットもあるといいます。
新NISAについては、「投資額の枠を増やしたいと考えています。まだまだ投資の初心者でもありますので、個別銘柄ではなく、投資信託一択でいきます」と語られていました。
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