ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
32歳・年収430万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：430万円
金融資産：現預金120万円、リスク資産100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全米株式／つみたてNISA：2022年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／つみたてNISA：2022年から
2022年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
現在は全米株式と全世界株式（オール・カントリー）に積み立てをしていて、投資額はいずれも「月5000円」からスタート後、「月1万5000円」に増額して継続しているとのこと。
「コロナ後に始めて右肩上がりになっている」という現在の運用実績については、2商品合わせて「元本50万円→運用益込60万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子です。
別途個別株にも投資していて、現在は日本株を「30万円」、米国株を「10万円」保有しているそうですが、「個別株式では3万円ほど損している。つみたてNISAで10万円利益が出ているのでそこで相殺された感じ」だとか。
「個別株式を買う時、ノリで買ってホールドしがち。ホールドしてるうちに価格が落ちがち。もっと勉強しなきゃいけない」としつつ、「いまはリスクを減らそうと思ってつみたてNISAメインに、株式を少なめにしている」と説明されています。
32歳・年収430万円会社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「お金が増えたこと。企業の動向や、海外の金融動向を気にするようになったこと」とコメント。そもそも「積立投資を始めたきっかけは海外旅行やマリンスポーツをしたかったから」だそうで、楽しみのために目的を持って投資を続けている様子です。
実際に「海外旅行の資金として引き出したことがある」そうで、積み立てた商品をどのようなタイミングで引き出しましたか？との問いには「長期休暇前が多い」と回答。
新NISAに切り替わった現在も「つみたて投資枠を、今後の趣味のためのお金として増やしているところ」と語られていました。
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