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30歳・年収550万正社員女性「オルカン給料天引き」4年間の積み立て成果は?

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む30歳女性の積立投資エピソードです。

あるじゃん 編集部

執筆者:あるじゃん 編集部

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2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

30歳・年収550万正社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は?

女性投資家
今回は東京都に住む30歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■家族構成
本人、パートナー(29歳)

■金融資産
年収:550万円
金融資産:現預金100万円、リスク資産200万円

■積立投資実績(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/つみたてNISA:2019年から

約4年前から全世界株式(オール・カントリー)に積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

今の積立額は月「3万3333円」で、運用実績については「元本約130万円→運用益込200万円」と、積み重ねがしっかり利益を生み出していることが伺えます。

「定期的に(値動きを)チェックしていましたがマイナスになったことはなく、ずっと安定して」成長しているそう。「今後も続けていきますが将来的には年6%で着地できるように新NISAも活用していきたいです」と前向きな様子です。

もともと積立投資を始めたのは先輩に勧められたのがきっかけとか。おかげで「投資に給料天引きでお金を回す癖がつき、2年目には90万円、4年目に200万円まで資産を蓄えることに成功できました。今後もコツコツ積み立てていきます」と説明されています。

30歳・年収550万正社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは?

積立投資を始めてよかった点として、「将来的な資産を自動運用することができたことや心の安定剤になっていること」とコメント。

ただ「転職していろんな支払いがかさみ」かつ「引越し資金などで緊急を要した時」など「急な出費が重なった際」にはやむなく現金化したこともあると言います。

今後も「積立投資は(給与)天引き形式にすること、何があっても解約しないこと」を心がけ、積み立てを続けていきたいという投稿者。

新NISAについても「現在の積立に追加投資していくつもり」と語られていました。

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