株式・ファイナンシャルプランナーガイド伊藤 亮太

5月23日、日経平均株価は大暴落。史上10番目の下落率となりました。なぜこんなに下落したのか。引き金は長期金利の上昇と中国経済指標の下振れにあります。さらにその後の円高も災いし、売りが売りを呼ぶ状況に。これまで本格的な調整がなかったこともあり、大幅に下落する状況に至ったわけです。

5月17日に米エネルギー省はシェールガスを含む液化天然ガスの対日輸出を解禁すると発表しました。これにより、2017年以降液化天然ガスの輸入価格が下がる見通しがでてきました。この結果、コスト低減というメリットを受けそうな日本株として、電力、ガスといった業種が、輸送という観点からは海運株が期待できます。その他、石油・天然ガス生産会社などに投資を行う世界シェールガス株ファンドも魅力的です。

5月14日、J-REIT指数が急落しました。実は5月に入ってからの東証J-REIT指数は、日経平均などの株価指数とは対照的にさえない展開となっています。金融緩和の影響は不動産やJ-REITにとってプラスであるにもかかわらず、さえないのはどうしてなのでしょうか。急落理由は、主に2つ。1つ目は、金利上昇、2つ目は6月に大型REITの上場を控える点になります。それではこの2つの点について解説していきましょう。

「4月高、鯉のぼり天井」。これは、日本では4月が新年度ということもあり、5月の鯉のぼりの時期までは新しい資金が流入しやすいため、株価が上昇しやすいというアノマリーをさしています。今年はアベノミクスの効果もあり、また米国の雇用統計指標などが予想を上回った結果、このアノマリーがあてはまらなさそうです。一方、2013年は巳年。辰巳は天井という相場格言があります。果たして今年は株価が天井となるのでしょうか？

日本万国博覧会記念100円白銅貨とは、昭和45（1970）年に日本かつアジアで初めて開催された国際博覧会（大阪万博・EXPO’70）を記念して発行された記念貨幣になります。図案は、表面は葛飾北斎の富嶽三十六景の一つ「赤富士」がイメージされており、裏面は地球を背景に博覧会のシンボルマークがデザインされています。未使用のもので場所によっては250円～500円で販売されています。

同じ貨幣であっても保存状態によって価値が全く変わってくることをご存知でしょうか。記念貨幣を含め、近代・現代貨幣の保存状態は完未、未使用、極美品、美品、並品などといった状態で区分けされます。収集するにあたって、より高い価値を保つには、完未もしくは未使用の状態のものを入手し保存することです。保存の方法としては、貨幣ケースやコインホルダーなどがあります。未使用のまま、錆びつかない保存を心がけましょう。

記念貨幣とは、国家的行事があったことを記念して発行される特別な貨幣をさします。硬貨の場合には、記念コインや記念硬貨と呼ぶ場合もあります。世界各国で発行されており、数多くの記念貨幣があり、その形、色、歴史的経緯は様々です。一つ一つを収集しながら、その背景を知ることで、ますます収集が楽しくなります。ここでは、記念貨幣とは具体的にどのようなものなのか、解説していきます。

金融機関で働く方はもちろん、最近では、主婦や学生の方の受験も増えているファイナンシャルプランナー資格。　取得後のメリットやキャリア、仕事内容には、どんなものがあるのでしょうか？

ここでは、FP資格のうち、民間資格であるAFPおよびそのステップアップとして存在する国際資格CFP（R）、その難易度について解説します。AFP資格を取得する過程において、FP技能士２級の資格を取得することが可能であり、またFP技能士2級を保有する方はAFP資格を取得することも可能です。CFP（R）を取得すれば、FP技能士１級の学科試験が免除されます。

ファイナンシャルプランナー（FP）という言葉はよく耳にするけれど、どんな試験なの？どうしたら資格取得できるの？という声をよく耳にします。FPの資格には、国家資格と民間資格、国際資格があるため分かりづらいのも事実です。ここでは、FPの資格制度の概要と難易度、国家資格であるFP技能士について解説します。