お金の悩みに答えるマネープランクリニック　ガイド 深野 康彦

株式投資で1番景気が良くなったのは何県なのか？

消費動向のデータやデパートの売り上げデータなどでは、よく資産効果(金融資産などが上昇することで消費・投資などが活性化すること)の有無が言われています。通常、地方よりも都市部の方が資産効果は高いと言われますが、実際はどうだったのでしょうか？都道府県ごとの資産効果を見てみることにしましょう。

機動的な資産配分の変更で良好な運用成績

コモンズ投信の「ザ・2020ビジョン」が運用開始から1年が経過しました。機動的な資産配分の見直しが功を奏して、TOPIX（東証株価指数）、日経平均株価を上回る良好な運用成績となりました。2014年の運用経過をご報告することにしましょう。

定期預金の魅力アップ！普通預金の20倍の金利も

2015年に入り長期金利が0.20％台を一時下回ったことなどにより、国債を取り巻く環境が一段と厳しくなっています。ここ数年、インターネット銀行の夏・冬のキャンペーンも好金利が期待できませんでしたが、国債の金利が低下したことから、預金金利の魅力がアップしたといえます。少しでも好金利を得るために、終盤戦を迎えたキャンペーンを改めて紹介しましょう。

利率2.50％の個人向け社債が発行される

債券にとって厳しい状況が続いていますが、2014年11月に続いてソフトバンクが償還期限7年の個人向け社債を発行することになりました。購入は額面100万円からとややハードルが高いものの、利率は2.50％です。即断即決で購入する必要がありそうです。

景気に明るい兆しありでも家計は収入減に備えている？

家計管理、貯蓄、資産運用などには、共通の正解がありません。よその家庭がどんな事を行っているのか気になるところです。そこで、内閣府が公表している「消費動向調査」から、暮らし向き、収入の増え方などの動向をチェックしてみましょう。

外国債券型、バランス型の騰落率上位は二桁の収益

2014年の騰落率は新興国が躍進と何度も述べていますが、外国債券型の投資信託でも新興国債券が騰落率の上位をかなり占めています。国内株式型、外国株式型の投資信託の騰落率を見てきたことから、今回は外国債券型とバランス型を中心に見ていくことにしましょう。

2014年日本株、外国株投信の騰落率ランキング

2014年、年間の投資信託の資産クラスごとの騰落率を見ると、新興国株ファンドが良好な運用成績でした。ただし、いつの時代でも資産運用の原則は国際分散投資であることに変わりはありません。そこで、代表的な資産クラスの2014年の騰落率（運用成績）を見ていくことにしましょう。まずは日本株型と外国株型からです。

2014年騰落率ランキングは？インド株投信が上位

2014年が終わってみれば、投資信託の騰落率上位を占めたのは新興国株を投資対象とする投資信託でした。年初の予想、先進国株優位は見事に覆された1年と言えるでしょう。どんな投資信託がランキングの上位を占めたのか、2014年12月の1ヵ月間の動向と合わせて見ていくことにしましょう。

2014年のETFの騰落率ランキングをチェック！

2014年のETF市場は、日経平均レバレッジ上場投信に始まり、同ETFに終わったと形容される1年でした。月間のETF市場の売買高の6割前後を常に占めているのですが、年間の騰落率は東証に上場するETF全体の中位に甘んじているのです。2014年はどんなETFが上昇したのか見てみることにしましょう。

国債に投資する価値を見出すことはできない

預貯金よりも少し高い金利を得ることができた国債。少しでも利息を稼ぐために国債へ投資してきた人、あるいは国債への投資を考えている人は、当面の間、国債が有利でなくなるということを認識しなければなりません。2015年1月募集の国債の利率を紹介しながら、国債が有利ではないことをご説明しましょう。