投資信託で老後資金をつくる方法

老後に一般的な水準の生活をしたいなら、世界株式と世界債券に投資して平均的なリターンを狙うのが得策。世界の景気が後退しそうなら債券の割合を高め、上向きそうなら株式の割合を高めます。

老後資金をつくるには、分散投資と低コストでの運用がポイント。インデックスファンドを使うことで、コストを抑えながら市場平均を狙う堅実な運用ができます。自分のリスク許容度を理解したうえで国内外の株と債券の比率を決め、ポートフォリオを組みましょう。

「投資信託は元本保証がないので不安」という人は、保険商品で老後資金をつくる方法も検討してみては。為替リスクはあるものの、外貨建ての保険商品なら好利回りのものも。税金面でのメリットもあります。