資産運用をするときの鉄則(13ページ目)

Question１ペイオフに備えて、せっかく２行に1000万円ずつ分散して預けたのに、合併してしまった～！こんな時1000万円しか保護されないの？Answer＞＞Question２万が一、銀行が破綻すると、これまでのように全額保護ということはもうあり得ない？Answer＞＞Question３1000...続きを読む

ペイオフを覚えていますかペイオフ全面解禁で何が変わるのでしょうか？延ばし延ばしにされてきたペイオフなので、聞いたことあるけど何のことだっけ、と忘れてしまっていませんか。ペイオフとは、金融機関が破綻等した場合、1000万円までの元本とその利息は預金保険制度により保護されるが、1000万円を超える部分は...続きを読む

みなさんは「カレンダー投資法」を聞いたことがありますか？それでは株主優待は？配当は？株主優待と配当をある法則で投資するのが「カレンダー投資法」。今回は、カレンダー投資法の書籍を書かれている木村佳子さんにお願いして、「カレンダー投資法」をご紹介させていただくことになりました（感謝！）株主優待ってナニ？...続きを読む

ポートフォリオの収益率資産運用による投資収益率を算出するには、利子・配当によるインカム・ゲインと元本価値の増減によるキャピタル・ゲインを合計した実現損益に加えて、保有資産を時価評価したことによる含み損益も考慮しなければなりません。金融資産ポートフォリオの収益率を時価ベースで算出する方法には時間加重収...続きを読む

●リターンの計り方資産運用による投資収益のことをリターンといいます。リターンは利子・配当による収益と元本価値の増減による収益を合計したものです。数期間にわたるリターンの大きさ（収益率）を計る方法を確認しておきましょう。期間が異なる投資成果は、年ごとの投資収益率を年利ベースの平均値として算出することに...続きを読む

異時間のお金の価値を計る単利・複利による、お金の時間価値の計算方法を知っておきましょういま現在手許にあるお金の価値と、将来のお金の価値あるいは過去のお金の価値とは、どういう関係にあるのでしょうか。10年前の1万円と現在の1万円と10年後の1万円は、額面上同じ金額ですが、お金の価値は同じでしょうか。も...続きを読む

●分散投資とは単なる複数保有ではないポートフォリオ運用において、分散投資が重要であると言われております。投資対象資産を、資産の種類分散（株式、債券、預貯金、保険、不動産など）、銘柄分散（Ａ株式、Ｂ株式など）、地域分散（日本、米国、中国など）などの基準によって、複数に分散して投資することが、ポートフォ...続きを読む

●年金資産はどう運用されているか年金資金運用基金の基本ポートフォリオを見てみましょう。同様のものには厚生年金基金連合会や簡保資金の運用ポートフォリオもあります。40兆円を超える巨大資金ですが、そのポートフォリオの構成比率を再確認しておきましょう。資産分類に注目してください。短期資産、債券（国内・外国...続きを読む

マネープランを立てる上では、「目標金額をためるにはどれくらいずつ積み立てればいいの？」「運用利回りがどれくらいあれば目標を達成できるの？」「年金として取り崩すにはいくらあればよいの？」などといったことを把握しておくことが必要です。複利計算となると、計算は複雑になります。エクセルなどを使えば、簡単に計...続きを読む

●なぜ理論を学ぶのかこのシリーズでは資産運用の理論を誰でも理解できるように、わかりやすく解説していきます。資産運用のリスクに立ち向かうには、理論武装こそ、必要となるからです。あるリスク商品を購入したり、購入しないことにしたり、売却したり、保有を続けたり、といろいろな投資行動を選択するにあたって、知っ...続きを読む