All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。今回は2026年9月30日に投稿のあった、北海道に住む62歳女性の積立投資エピソードです。
投稿者プロフィール
ペンネーム：もち麦
年齢性別：62歳女性
同居家族構成：本人のみ
居住地：北海道
住居形態：持ち家（戸建て）
雇用形態：自営業・自由業
世帯年収：200万円
現預金：400万円
リスク資産：100万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：100万円
■積み立て中の商品
・たわらノーロード バランス（積極型）
「国民年金基金の掛け金終了後に投資信託を始めた」
2024年から「たわらノーロード バランス（積極型）」を新NISAのつみたて投資枠で積み立てているというもち麦さん。積立額は月1万円で、投稿時点では「元本31万円→評価額36万円」と回答しています。
始めたきっかけについては、「2024年に国民年金基金の掛け金が終了した時点で、信金に勧められて投資信託を教えてもらって始めました。マイナスになるのが怖くて、投資の中でもバランスがいいのではと積立投資にしました。金利がないことに慣れていたので数千円付いただけでも驚きました」と振り返ります。
ほかには、「三菱UFJライフセレクトファンド（安定成長型）」に5万円を一括投資したほか、新NISAの成長投資枠で「しんきんS＆P500に25万円」「しんきん225に25万円」を一括で購入したと回答。新NISAについては、「これからオルカンも購入予定」とのことです。
「今後も預金とNISAを併用していきたい」
積立投資を始めてからは、「株とか為替とか気にするようになりました。ニュース見ても前よりも面白くなりました」というもち麦さん。
今後についても、「行っている預金の積立が満期になったら、それをまた一括で投資信託に入れようと思います」と回答しています。
これから積立投資を始める人には、「投資信託も少し分かるようになった。一喜一憂せずに預金の積立と積立NISAの併用で分散した方がいいです」とコメントしていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
