ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
35歳・年収700万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は千葉県に住む35歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。
■家族構成
本人、妻（37歳）、長女（2歳）、長男（0歳）
■金融資産
世帯年収：本人700万円、配偶者500万円
世帯金融資産：現預金2000万円、リスク資産1000万円
■リスク資産の内訳
・投資信託900万円
・個別株100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2019年から
2019年からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
現在の投資額は「月10万円」で運用実績については「元本約650万円→運用益込約900万円」と、かなり利益を生み出している様子。（※数字は2024年7月以前のもの）
「オルカンはずっと右肩上がりで5年間で約50%の利回り。月の積立だけではなく、スポット投資もしている。着実に資産が増えていることを実感している。全世界株式の平均利回りが7%だと考えると10年後、20年後のイメージがしやすい」と説明されています。
35歳・年収700万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「銀行に預けていることを考えると信じられないような利回りになっており、インフレ対策以上に上がっている。今後もどんどん資産を移していこうと思うようになった」とコメント。引き出す時期は「仕事を退職したタイミングで少しずつ」とのこと。
これまでに「やめたくなったことは一度もない。暴落が来たとしても、買い場と捉えて、むしろ長期的に見てお得に購入できるチャンスが来たと思える。あくまで長期的な目線で考えている」と言います。
ご自身については「投資や貯蓄に向いている性格だと思う。浪費癖は夫婦共になく、旅行にお金を使うぐらい」とコメントされています。
現在は「暴落や暴騰に一喜一憂しない。長期的な目線を持つことが大切だと思います」としながらも、新NISAで「月の投資額をどんどん増やしていこうと思います」と語られていました。
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