仕事と両立できる資産運用術 人気記事ランキング

仕事と投資はどちらを優先させるのか？両立される方法はなにか？そして留意したいことはなにか？資産運用を始める前に知っておきたいお金に対する考え方をご案内します。

資産運用で大事なことは、方法以前に目的の明確化、具体化です。もし、老後の生活のための運用なら、老後に必要な金額、そして自分で用意すべき自主年金の金額、そのために現役中に投入できる資金額を把握してください。そこから人生の必要収益率が導き出されます。どのくらい増やすべきか？と収益率という指針で把握することが資産運用のスタートなんです。

かつて大富豪にしかできなかった世界分散投資をだれにでもできる大衆的な投資方法として解放してくれたのが投資信託というツールです。投資信託には、分散、専門家の活用、倒産隔離、税の繰延べ、割安なコストという５つのメリットがあります。投資信託を適切に使いこなすことが、世界分散投資の実現方法です。

資産運用には、人それぞれ自分の目標収益率が設定されているべきです。各人の目標収益率の合わせた運用をすうために、ポートフォリオに債券を加えてリターンを調整します。しかし、債券の持つ最大の効果は株式投資のリスクを下げてくれることにあります。過度のリスクを避けたい人は債券を加えることで快適に投資できます。

投資目的が決まり、期待収益率、株と債券の比率、地域分散戦略が決まったら、いよいよファンド選定と進みたい所ですが、その前に投資流儀を決めておいてください。アクティブでいくのかパッシブでいくのか、という選択です。どちらかに徹する固い決意をしなければ、成功はのぞめません。

人はお金を増やそうとするときにテクニカルな外部情報を重視しがちですが、実は大事なことは自分の内面のコントロールです。初めの投資方針を貫き、雑音に動揺せず、現実をクールに判断することが欠かせません。

国際分散投資で自分のポートフォリオを点検するには4つのポイントがあります。時間がある人は、点検記録をつけて、そこから学んでください。毎月コロコロと銘柄を変えていてはダメですが、年に一度の見直しのときに、毎月の学びを生かしてください。

国際分散投資で資産どう増えていくかは、資産選択の巧拙にかかっています。もっとも高騰した資産クラスを当てれば大きな収益を生みますが、はずした場合には損が出ることもあります。どちらも避けるために、中庸な分散で地球上のすべての市場を投資対象とすることをおススメします。投資信託でなら、世界分散が可能です。