あるじゃん 編集部

景気回復による賃金上昇の動きが出始めたものの、増税や物価高で厳しさを感じている人がほとんどではないでしょうか。アベノミクスは、家計にどんな影響を与えたのか、そして、今後は――？「家計の見直し相談センター」を運営する人気ファイナンシャル・プランナーの藤川太さんが、アベノミクス時代を乗り切る家計防衛術を指南します。

今回は、桐谷広人さんおススメの「J-REIT（不動産投資信託）」の優待に注目！いったいどんな内容なのでしょうか？

10万円からできる投資として、「株式」を取り上げます。イメージとして、大きな金額が必要と思われがちですが、実は少額でも銘柄選びや買い方で、十分に投資が可能。しかも少額であることで、積極的にリスクも取れるのです。

家計にとって今年最大のニュースが消費税アップなら、投資にとっては今年1月にスタートしたNISAでしょう。利用統計も出始めて、その利用者の実態が見えてきました。夏のボーナスで初投資であれば、NISA活用は自然の流れ。現状を踏まえつつ、利用ポイントを探ってみましょう。

これまで1万5000世帯以上の家計を診てきたファイナンシャル・プランナーの藤川太さんは、「お金持ちとそうでない人たちには歴然とした違いがある」と断言します。特に、貧乏から抜け出せない人たちには“ある種”の生活習慣や考え方、口癖に共通点があるそう。“分かっているのにやめられない”――お金持ちへの一歩を踏み出すために手放すべき“貧乏神”の正体とは？

ボーナスを活かす商品選び。いよいよ、投資編へと入っていきます。リスクを取れるなら、貯蓄にはない大きなリターンが期待できるのが投資商品です。そこで、まずは投資デビューの人におススメの投資信託について解説し、さらには一押しの銘柄までも紹介してしまいましょう。

8回に渡ってお届けしたマダム・ホーさんのインタビュー。最終回は、「お金年齢を高めるためのレッスン」を手ほどきします。幸せなお金持ちになるために、知っておくべきこととは？

9月は3月に次いで、権利確定となる銘柄が多い月。数あるなかから桐谷さんがセレクトした5つのお買い得銘柄を紹介します。

「10万円からのボーナスの貯め方・増やし方」もいよいよ実践編。具体的な金融商品の特徴などを解説しながら、より有利なポイントを探っていきます。その最初は、長引く低金利ですっかり影が薄くなった定期預金。しかし、元本保証以外にもいろいろ魅力がある商品があるのです。

ボーナスの上昇分は消費増税でチャラになってしまうかも。そんな悲しい可能性に追い打ちを掛けるのが、ジワジワ忍びよる物価高です。そういったリスクに備えるためには家計管理が必須。それは、都合よく「臨時収入」としてしまうボーナスについても言えることのようです。