資産運用の注意点とリスク

史上、初めてのロールオーバー手続きが始まるNISAが始まって5年が経ちました。この非課税は、5年毎という仕組みなので、今は、5年前に投資した非課税資産（2014年分）を、来年（2019年）に向けて、移管（ロールオーバー）しようか、しまいかと迷われている頃かと思います。私は、仕事の上で、お客様たちに個...続きを読む

<INDEX>・空売りの仕組みとは？・空売りの基本的なやり方は？・空売りのメリット・空売りを仕掛けるタイミング・空売りの注意点とリスク回避空売りの仕組みとは？空売り(ショート)の仕組みややり方について解説していきます空売りとは、株式の信用取引などで使われる投資手法で、名称のとおり「空の（現物を持って...続きを読む

<INDEX>・レバレッジの意味とは？よく聞くレバレッジ10倍って？・レバレッジ取引の仕組みとメリット／レバレッジ効果とは・レバレッジ比率とは？・レバレッジのリスクや注意すべき点・投資初心者はレバレッジ比率をどう設定すればいいかレバレッジの意味とは？よく聞くレバレッジ10倍って？そもそもレバレッジと...続きを読む

<INDEX>・信用取引の「信用」とは？・制度信用取引と一般信用取引の違い・信用取引のルール・返済やコストについて知る・信用取引にはどんなメリットがあるのか・信用取引のリスク・どうして危険と言われる？信用取引の「信用」とは？信用取引とは、まさに名称のとおり、「自分を信用してもらいお金を借りて取引をす...続きを読む

<INDEX>・先物取引の特徴とは？・先物取引のメリットとは？・先物取引とレバレッジ・先物取引と空売り・先物取引のリスクとは？・先物取引にかかる税金にも注意先物取引とは？特徴をまずは理解しよう先物取引（futurescontract）の仕組みとは？先物取引とは、売り手と買い手が「ある特定の物」を「そ...続きを読む

資産運用で最も重要なことは「投資対象の分散」DC運用の勘違い資産運用に取り組む場合、リスクを抑えて出来るだけ堅実に運用したいと考えるのであれば、投資対象の分散は不可欠です。株式だけでなく債券にも投資したり、国内だけでなく海外にも分散して投資するということです。多くの人は投資というと、「何に」投資する...続きを読む

資産運用する人の確定申告の注意点資産運用で確定申告をした方がよいケース初めて資産運用を開始する人が金融機関で口座開設手続きを進めると、最初に必ず戸惑うことがあります。それは、株式投資や投資信託の取引口座にも種類があるということです。ファイナンシャル・プランナーとして資産運用に初めて取り組む人のサポー...続きを読む

イベントに合わせた投資は難しい消費税増税前に金を買えば儲かる？株式や債券などの伝統的な資産が大幅な調整を余儀なくされるなどの有事に備え、代替資産である金をポートフォリオに加えることは自然の流れと言えるでしょう。先進諸国が前例のない金融緩和を行っていることから、各国の通貨の信認は低下。基軸通貨である米...続きを読む

相場の急激な変動による非常事態を極力避けるべく、投資家を守る制度をいくつか紹介しましょう。サーキットブレーカーとは？相場の急変に動揺して焦って取引して得をすることはありません。冷静な取引をできるだけ心がけましょう！サーキットブレーカーとは、取引所が一定のルールに基づいて、先物取引を一時中断（15分程...続きを読む

投資信託の販売ランキングの上位を占める分配型投資信託。株式市場や為替相場の変動にあまり左右されることなく、定期的に分配金を受け取れる点が魅力となって、個人投資家の人気を集めています。毎月や四半期毎など、分配金が支払われる回数は投資信託によって様々ですが、分配金の支払通知書が届くたびに、受取金額を見て...続きを読む