ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
65歳・年収200万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（71歳）、長女（社会人）、次女（社会人）
■金融資産
世帯年収：本人200万円（年金を含むかは不明）、配偶者300万円（年金かは不明）
世帯金融資産：現預金100万円、リスク資産1000万円
■リスク資産の内訳
不明
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・ひふみ投信／2018年から
2018年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は、毎月「3万円」で積み立てをしているとのこと。
運用実績については「元本約180万円→運用益込約220万円」と、着実に利益を生み出している様子です。
「緩やかではあるが、比較的安定してプラス基調で推移した」と説明しますが、実は「他に魅力的な商品が気になったり、一時的に運用実績が悪い時に、乗り換えようと思った事もあった」と気持ちが揺れるタイミングもあったそう。
しかし結果として「保有し続けて良かったと思っている」とコメントされています。
65歳・年収200万円会社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資をする中で「毎月一定額を積み立てる事で投資が習慣化」したという投稿者。また「時間を味方につけ、長期的なスタンスで資産運用する概念を実感できた」といいます。
これから積立投資をはじめる人へは、「自分のペースで無理のない範囲内で毎月積立投資し、長期的な視点で見守る姿勢が大切だと思う」と経験を踏まえてアドバイス。
新NISAについては、「成長株に投資する投資信託を購入したい」と教えてくれました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
