忙しくてもできる資産のメンテナンス法

相場に一喜一憂していてはダメ長期投資で守るべき大事な約束とは…自主年金を作るためにお金の運用をするに当たって、大事なことは方針を貫くということです。そして、やってはいけないことは暴走する相場に一喜一憂してジタバタしてしまうことです。知におぼれ策を弄することも、過ぎれば資産を減らしてしまいます。貫くべ...続きを読む

手間をかけすぎないポートフォリオの点検法とは資産運用をしながらも穏やかに暮らすために大事なことは手間をかけ過ぎないことです。前章でご案内したように資産配分の見直しは年に一度で良いのですが、もう少し頻繁に運用に関わる時間的余裕のある人は毎月の点検をおすすめします。点検項目の大きいことから順番に並べると...続きを読む

年に一度だけ資産配分を見直すならどういうやり方がいいか毎月3万円ずつのつみたて投資をしている人であれば、3万円の購入内訳は不変でよいのか、その見直しがメンテナンスの優先事項です。なぜなら収益の源泉は購入資産の選択にあるからです。第6章でご案内したように、この５年間では日本株だけに投資し続けた人と新興...続きを読む

持っている資産の全体最適とはどういうことか資産配分の見直しには、実は二つのステージがあります。一つは前章でご案内した新規購入(毎月購入)の部分の見直しです。二つ目にあるのは、すでに買ってある保有資産の部分の見直しです。変形するポートフォリオを整形するリバランス投資信託の時価は、株式市場での値動きと為...続きを読む