All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
今回は2026年6月に投稿のあった、東京都に住む51歳女性の積立投資エピソードです。
投稿者プロフィール
ペンネーム：こと
年齢性別：51歳女性
同居家族構成：本人のみ
居住地：東京都
住居形態：賃貸
職業：正社員
年収：900万円
現預金：4500万円
リスク資産：4800万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：2500万円
・債券：1000万円
・純金積立：300万円
・変額保険：1000万円
■積み立て中の商品
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
・iFree NYダウ・インデックス
・iFreeNEXT FANG+インデックス
・SBI・全世界株式インデックス・ファンド
「たかが数カ月でマイナス30万円。積立投資をやらなければよかった」
2024年12月から5商品に積み立てしているという、ことさん。
積立額はスタート時から変更しておらず、5商品合わせて月10万円。投稿時点では「元本180万円→評価額237万9462円」と利益が出ている様子です。
積み立てを始めたばかりの頃は「トランプ大統領の関税の話が出て、評価額がマイナスに。たしかマイナス30万円ほど。たかが数カ月でマイナスになり、積立投資をやらなければよかったとショックを受けた」と振り返ります。
しかし「性格的にぼんやりしているため、狼狽（ろうばい）売りとかはすることなく、ショックを受けたまま時間が経過。いつのまにかプラスになって現在に至る」とのこと。これまで、積み立てた資産を売却、引き出したことはないそうです。
「毎日評価額を見ている。数字の変化に一喜一憂」
現在、新NISAは「上限枠まで利用中」ということさん。成長投資枠では「20万円×12商品を分散。年によって買い足したり、別の商品に投資したり」していると言います。
投資を始めてよかった点としては、「世の中のニュースにアンテナを張るようになった。興味の範囲が広がったように思う。日々値動きを気にして、毎日評価額を見ている。たいして大きな変動はないけれど、数字の変化に一喜一憂している。趣味と化している」とコメント。
積み立てた資産の使い道は、「退職のタイミングで住宅購入予定。キャッシュで一括支払いが目標。できれば定年より少し早くFIREして、生活費に充てたい」と考えているそうです。
これから積立投資を始める人には、「とりあえず少額でもいいから始めてみること。得体のしれない投資が、少し分かってくることで、とっかかりやすくなる」とアドバイス。
一方で「自分がよく分からない投資商品には、手を出さない。うわさや評判だけで投資商品を決めない」ことも大切だと話していました。
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