All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて間もない方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月17日に投稿のあった、沖縄県に住む44歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。
投稿者プロフィール
ペンネーム：あんこさん
年齢性別：44歳女性
職業：不明
住まい：沖縄県
家族構成：本人のみ
年収：250万円
金融資産：現預金200万円、リスク資産30万円
リスク資産の内訳：投資信託1万円、日本株29万円
「全世界株式の投資信託に月5000円積み立て始めました」
2026年5月から、NISAのつみたて投資枠で楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンドへの積立投資を始めばかりだという、あんこさん。
毎月の積立額は5000円。現在の運用実績は「元本1万円→評価額1万269円」で、損益率は+2.69％だと言います。
NISAの成長投資枠では「NTT＜9432＞、すかいらーくホールディングス＜3197＞」を株主優待目的で、「JT＜2914＞、武田薬品工業＜4502＞」を高配当目的で保有しており、「トータルで-3.92％くらい」とのこと。「優待目的で買った株が下がっていて、このままだと配当と優待をもらってもマイナスだなぁとショックです。1年持ってみて、ずっとマイナスなら売って、他の株を買ってみようと思います」とあります。
「株や投資は怖いし自分には向いてないと思っていた」
投資を始める前のあんこさんは、「余ったお金を普通貯金に入れるだけでした。定期貯金も途中解約が面倒くさそうと思いやっていなかった」そう。「株や投資となるとなおさら怖いし、自分には向いてない、と思っていました」と振り返ります。
転機は「新NISAの話をテレビなどで聞くようになって、興味を持ち始めた」矢先のこと。「そんな時に友達が新NISAをやっていると知って、いろいろ話を聞きました。『ちょっと前に預けて、結構増えた』と聞いて、投資信託なら自分にもできそう、と始めてみました」と話します。
投資を始めてよかったこととして、「お金の事を勉強して、少し知識が身に付いたのはよかった」と回答。「現在のお金をすぐに増やすことはできなくても、少しでも将来に備えて蓄える事ができると思えば不安が少し和らぎました」と話します。
「不用品を売ったお金を投資に回すようになった」
投資をやめたくなったことがあるかとの問いには「まだ始めたばかりなので、やめたいと思った事はまだありません。積み立て金額もまだ低いし、大きい下落を経験していないので。金額が大きくなってくると、そういうことも考えるかもしれません」とコメント。
投資を始めてからの家計面の変化については「もともと節約しているので、そこまで変わった事はありません」とのこと。ただ、「不用品を売ったりして得たお金を、投資に回してみようと思うようになりました。就労以外でお金を得る、ということを考えるようになりました」と続けます。
今後の資産の使い道としては「特に決めていませんが、老後の生活資金にしたい」と考えているそう。
これから投資を始める人に向けては「まずは少額から始めてみるとよいと思います。もっと早くに始めてコツコツ貯めていればよかったと思いました」とアドバイスを送っていました。
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