ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
30歳・年収300万円自営業・自由業男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：300万円
金融資産：現預金400万円、リスク資産150万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：150万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・日経平均高配当利回り株ファンド／NISA：2019年から
・たわらノーロード全世界株式／NISA：2019年から
2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は日経平均高配当利回り株ファンドに「月1万5000円」、たわらノーロード全世界株式に「月5000円」をベースに積み立てているとのこと。
投稿のあった2024年10月時点の運用実績については、日経平均高配当利回り株ファンドが「元本約80万円→運用益込約100万円」、たわらノーロード全世界株式が「元本約40万円→運用益込約50万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
「日経平均高配当利回り株ファンドは、2年目にマイナスに推移しましたが現在はプラスを維持しています。たわらノーロード全世界株式は安定してプラスに推移して、3％程度の上昇をしています」とのこと。
「NISAで投資を始めてリスク資産は3年目に80万円が90万円に、5年目に130万円が150万円にと増えていき、資産を蓄えることができました」と説明されています。
30歳・年収300万円自営業・自由業男性の思う積立投資のメリットは？
「堅実で、ランキングサイトなどを見て買い物」をするなど慎重にお金を使うタイプだという投稿者。積立投資を始めてよかった点として、「何もせずにとはいきませんが、微々たるものでも資産が増えていくことは気分が良いです」とコメント。
いっぽうで、「日常生活で常に資産の値動きが気になってしまい、脳が疲弊してしまう」こともあると言います。
今後は「プラスが30％に達したら、一度引き出してみようかなと考えています」とのことで、それまでは「少額で毎月決まった額を積み立てていけたらな」と語られていました。
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