ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
62歳・年収100万円パート・アルバイト女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（66歳）
■金融資産
世帯年収：本人100万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金600万円、リスク資産130万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：130万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・たわらノーロード全世界株式／新NISA（つみたて投資枠）：2024年から
・たわらノーロード先進国株式／新NISA（つみたて投資枠）：2024年から
2024年7月から新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
投資額はたわらノーロード全世界株式に「月5万円」、たわらノーロード先進国株式に「月5万円」をそれぞれ積み立てているとのこと。
投稿のあった2024年10月時点の運用成績については、たわらノーロード全世界株式が「プラス2000円」、たわらノーロード先進国株式は「プラス1500円」と、徐々に利益が出ている様子です。
「NISAに関してはやっとプラスに転じてきました。まだまだ経過観察しなければなりませんし、長期運用してみないとわからないと思っています」と投稿者。
くわえて「まだ（資産が）増えたと感じるところまでいっていません。使わないお金なので長期運用するつもりです。まず5年は据え置きしようと思っています」とあります。
62歳・年収100万円パート・アルバイト女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
もともと「浪費癖がありいくらでも使う性格。性格を変えるために投資を始めた」という投稿者。積立投資を始めてよかった点として、「お金に対して勉強する機会が増えたため、経済的な生活をするようになった」といいます。
投資のマイルールは、「とにかく使う予定のないお金を投資しています。そのように考えるべきだと銀行から指導を受けました」とのこと。
新NISAについては、つみたて投資枠の利用にくわえて「成長投資枠でのむラップ・ファンドに100万円投資しました。銀行預金を少しずつ投資していく予定です」と語られていました。
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