ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
44歳・年収1100万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（44歳）、長男（13歳）
■金融資産
世帯年収：本人1100万円、配偶者0円
世帯金融資産：現預金900万円、リスク資産1200万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：800万円
・日本株：300万円
・米国株：100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2019年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2019年から
2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で「月2万円」からスタート。現在は「月5万円」、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に「月1万3300円」からスタートしこちらも現在は「月5万円」で積み立てしているとのこと。
運用実績についてはeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が「元本約120万円→運用益込約160万円」、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が「元本約80万円→運用益込120万円」とかなり利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「オール・カントリーとS&P500は、最初順調に増えていたが、コロナ期で、一度大きくマイナスになった。－10％ぐらい。その後、2年ぐらい前から、急激に回復していて、＋約30％ぐらいになっている」と説明されています。
「コツコツ実施していることで、年に20万円ぐらい増加している感じです。貯金よりも投資に回すようになりました」とのこと。
44歳・年収1100万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「リスクはあっても投資することで、経済について興味を持つようになった。毎日の経済状況が楽しい」と回答。
引き出す時期は「老後のタイミング」とのこと。
いっぽうで、「コロナ禍において、大幅にマイナスになった時には、心が折れそうになった。しかし継続すればよいと思い、短期で考えないようにしたこと」と振り返ります。
ご自身については「大きなリスクはとりにくいが、多少のリスクについては、考えた上で受け入れるようにしている」とコメントされています。
積立投資は「長期で考えることが大切」と感じているという投稿者。
新NISAについては、「毎月限度額で積み立て部分は実施し、成長分は投資商品を増やしている」と語られていました。
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