ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
27歳・年収400万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は?
![20代女性 積立投資](https://imgcp.aacdn.jp/img-a/800/auto/aa/gm/article/5/0/5/2/7/4/202408141111/pixta_74140122_M.jpg)
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収:400万円
金融資産:現預金500万円、リスク資産500万円
■リスク資産の内訳
・回答なし
■積立投資実績(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/NISA:2020年から
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)/NISA:2020年から
2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
現在の投資額はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、米国株式(S&P500)ともに「月5万円」で積み立てしているとのこと。
運用実績についてはeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が「元本約100万円→運用益込約120万円」、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が「元本約100万円→運用益込約125万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子(※情報は2024年夏場以前のもの)。
これまでに「変動はあったが基本右肩上がり。(2022年の)暴落時に円安だったこともありかなりメンタル的に救われた。現在は+20%ほどになり、貯金スピードが上がった」と言います。
さらには「この出費をするくらいなら投資したいなと思うと無駄遣いが減る。楽しく貯蓄できて資産が増えている」と説明されています。
27歳・年収400万円会社員女性の思う積立投資のメリットは?
積立投資を始めてよかった点として、「将来の心配が少し減った。余裕を持って暮らせるようになった」とコメント。いっぽうで、「暴落時はやっぱり辛い。投資なんてやらなければよかったと思ってしまう」と後悔したこともあると言います。
現在は「あらかじめ目標を決めておくことが大切」と感じているという投稿者。
積立投資を始める人へのアドバイスとして「何を目標に積み立てるのかを明確にするべき。もし老後資金なら長期目線で良い。目先の暴落や変動に負けずに強い意志で頑張ってほしい。10年後とか切り崩すタイミングをあらかじめ決めて、計画を立てるのが大切だと思う」とのことです。
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