ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
35歳・年収500万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
世帯年収：本人500万円
世帯金融資産：現預金200万円、リスク資産180万円
■リスク資産の内訳
・投資信託180万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2021年から継続中
2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に旧NISAで「月3万3333円」、新NISAになってからはつみたて投資枠で「月5万円」を積み立てしているとのこと。
運用実績については旧NISA口座が「元本約120万円→運用益込約160万円」、新NISA口座が「元本約15万円→運用益込約17万円」と利益が出ている様子。
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）にNISAで投資し始めた時は、順調に上がっていって、2022年ぐらいから一時大きく下がる場面がありましたが、その後2023年は順調に増え、トータルで含み益でした。2024年は問題なく上がっています」
さらには「YouTubeなどでNISAの情報が多くあるので、モチベーションを持続できた。クレジットカード決済でほったらかしで積立し、3年で50万円以上は含み益になったので良かったです」と説明されています。
35歳・年収500万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「設定だけ行えば、知識不要でほったらかしで運用できること」とコメント。引き出す時期については「将来的に結婚したり、家を建てるタイミングで引き出す」予定だと言います。
いっぽうで、「大きく下がってきたときに、いったん売ったほうが良いかなどを考えるようになり、苦しかったです」と悩んだことも。
ご自身について伺うと「お酒に散財する癖があるので、気を付けています」とコメントされています。
投資スタンスとして「ほったらかしのほうが良い」と感じているという投稿者。積立投資は「できるだけ結果を見ないほうが良いと思います」とのこと。
現在の新NISAについては「つみたて投資枠を増額して、クレジットカードでポイントが付く割合が高い金額までを投資しています」と語られていました。
※皆さんの投資エピソードを募集中です。エピソードの採用でもれなくAmazonギフト券3000円分プレゼント
積立投資に関するエピソードの応募はこちらから
投資の成功体験エピソードの応募はこちらから
ーーーーーーーーーーーーーーーー
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
