理屈では測れないリアルな失敗エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
投資の失敗エピソード・回答者プロフィール
同居家族構成：本人のみ
居住地：神奈川県
職業：会社員
世帯年収：500万円
世帯金融資産：現預金1800万円、リスク資産900万円
投資を始めた年齢や時期：22歳（2002年）
■リスク資産内訳（※詳細が不明なものも原文ママ記載）
・確定拠出年金：530万円
・債券：100万円
・投資信託：270万円
「定期積み立てで20年間の機会損失」
確定拠出年金で失敗をしてしまったという今回の投稿者女性。「確定拠出年金を20年間、定期で積み立てしていたので複利が効かなかった」と始まります。
定期預金型で積み立てていた期間は「2002年から2022年まで」。「よく分からず、投資は怖いものということで毎月3000円くらいしか積み立ててなかった」と言い、「長い。機会損失した」と悔やんでいる様子です。
「投資信託を選んでいたら今頃かなりの利益が」
もちろん定期預金型なので「損失はしてないが」と前置きをしつつも、「（確定拠出年金の）満額5万5000円を毎月積み立てて、たとえば先進国株式のインデックスにしていたら……今頃かなりの利益が出ていたと思う」と溜息。実際に「10年間、満額でインデックス投資をしていた同僚は控えめに言って『うはうは！』状態と聞きました」とまわりの人とも差がでているようで、口惜しさが隠し切れません。
そもそも失敗の原因は、「無知だった。調べなかった。人に聞かなかった」「分からないことは適当に決めて放置していた」ことだったとコメント。
これまでの選択についても「絶望しました。無知で馬鹿だった」と心境をつづっています。
「不安で思考停止になったら詳しい人や専門家の知恵を借りる」
今回の失敗から学んだことは「分からないことは聞く、調べる」「不安で思考停止になったら、詳しそうな人や専門家の知恵を借りること」と回答した投稿者。現在は「積極的にインデックス投資をしてます。経済ニュースにも興味が出て、マネー雑誌やオールアバウトの記事を読んで勉強しています」と調べるクセがついた様子。
最近はご自身のライフスタイルに近い「独身女性でインデックス投資の成功例」に興味があるとのことです。
最後に新NISAについて「オルカン（全世界株式）やS&P500を積極的に投資する。なるべく新NISAを活用したいので、貯金を切り崩して毎月7万円は投資します」とコメントされていました。
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※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
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