投資で重要な、自分の人生で必要な収益率の出し方(2ページ目)

金融電卓に収益率を計算してもらう

ここでは、モーニングスターのサイトにある金融電卓を使って収益率の出し方をご案内しましょう。


あなたが資産運用で必要な収益率を計算するのに必要なのは4つの数字です。

1. いま投資できる金額は何万円ですか？
2. 毎月投資できる金額は何万円ですか？
3. 投資のゴールまでに残された年数は何年ありますか？
4. 目標の最終金額は何万円ですか？

以上の4つの数字を窓の中に入力することで、必要な運用利回りが計算されます。

この計算式は以前、「運用の理論を学ぶ、人生の期待収益率を知る」という記事に掲載しましたが、なかなか難解です。しかし、この金融電卓を使えば簡単に出せます。

収益率にもいろいろな種類がありますが、この計算は1年当たりの複利を前提としています。毎年の運用成績をこの収益率に照らし合わせて、きちんとした評価をしてください。

最後に繰り返します。投資の目標を収益率で持つことのメリットは

• 適切な投資方法を選ぶための基準となります。
• 自分が必要としないほどリスクの高い投資に関わることを防いでくれます。
• 投資期間中にうまくいっているかを評価する客観的な基準となります。

自分の人生の必要収益率を知りましょう。