投資信託を買う前に知っておきたいこと(2ページ目)

高いパフフォーマンスは期待できない？

投資信託の場合、個別銘柄と違って、短期間での高いパフォーマンスはほぼ期待できません。そもそも、投資先を分散させることによってリスク分散をする同時に、リターンも分散されてしまうのです。

仮にA、B　Cの3つの銘柄を同額ずつ買ったとしてAが20％アップ、Bが10％ダウン、Cが5％アップしたら、全体としては15％アップしたことになります。ようは、平均を取るという感じ。しかし、仮にAを全力で買っていたら、20％アップしましたし、Bを買っていたら10％ダウンをしています。

つまり、1つの銘柄に集中した場合、上がればリターンも大きいのですが、株価が下がったときのダメージも大きくなるのです。しかし投資信託というのはあくまで分散をするのが基本。そのため高いパフォーマンスではなくて安定性を求めた商品ということができます。

信託報酬がかかる

信託報酬は毎日かかるコスト。そのため、積み重なった時に大きな金額となる。

前のページで紹介したコストの1つ、信託報酬。これは投資信託を保有している間は、毎日毎日かかってしまうものです。ということは、長期で保有するほど投資家の支払う費用は膨むということになり、わずか0.1%の違いでも長期的に見れば大きな差になってくるのです。

一方で、トヨタやソニーなどの個別株を持っている場合には、当然信託報酬はありません。なので、いくら長期間持っていても、株価の変動によるリスクで済むのです。

信託報酬という、隠れたコストで非常に見えにくいということ。これが投資信託の弱点でもあります。

以上のことを踏まえて、実際にどうやってファンドを探していけばいいのでしょうか。そもそもどんなファンドがあるのでしょう。これについては、次回詳しく見ていくことにします。

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