はじめての資産運用ガイド北川 邦弘

投資とはタイミングを計って、売ったり買ったりを繰り返すものという思い込みがこの国にはあります。しかし、タイミングを計ってはいけないという原則を持っている米国人もいます。自分の経験からも、タイミングを計らない人の方が、確実に資産を増やすことができます。そのワケをご案内します。

100年に一度の金融危機といわれたリーマンショックから5年が経ちました。これをどう総括するかで、その人の投資スタイルが決まってきます。長期投資家なら、こんな風にこの5年間を振り返り、未来の展望を持つはずです。ご参考にしてください。

投資にはいろいろなスタイルがあります。トレーダータイプ、バイアンドホールド、アービトラージ。しかし、もっと大事なスタイル選択があります。それは、工業型か農業型か。それは、あなたの人生全体に貢献するスタイルでなければ、うまく機能しません。さあ、自分のスタイルを決断しましょう！

投資でお金が増えるのは刺激的なことなので、人は感覚的に始めてしまいがち。しかし、投資とは思考活動なので、よく考えて始めないと失敗します。大事なのは、ノウハウよりもノウフヮイ。投資する人のコアな目的が、投資手法を左右するのです。

投資信託は優れた金融商品なのに、正しい使い方を知らないで失望する人が多いのです。投資信託選びで失敗しないために、だれにでもできる正しい選び方をご案内します。問題は、むしろ最初よりも保有中のメンテナンスにあります。

人はひとつの言葉に勝手な価値観や感情を埋め込んでしまいます。それが感情です。カブシキやトウシに対してネガティブな思い込みを持ち続けている人は豊かになれません。欧米人の思考を参考にしながら、自分の辞書を点検してください。

投資のプロでない限り、NISA(少額投資非課税制度)を活用するには投資信託が欠かせません。しかし、4000本もある投資信託の中から、どうやって自分に合った投資信託を選べばよいのでしょうか？一つの事例として、私が今の時点で選ぶNISA用のファンドの選び方を公開します。ご参考にしてください。

この国では、投資初心者は分配型を好む傾向があります。その影響か、毎月分配型ファンドの中には一時5兆円を超える規模まで成長したものもあります。最近では、先進国のハイイールド債券に投資する分配型投資信託が売れています。果たして分配型が自分に向いているのか？その商品性をよく理解して、リスク商品の選別を行いたいものです。

世界の工場と呼ばれたアジア市場が変化しています。中国・韓国などの停滞を尻目に、いまアジアで元気なのはフィリピンです。目先の損得ではなくて、長期的なキャピタルゲインを狙う長期投資家はフィリピンのような国に注目しています。

投資に情報は必要ですが、たくさんあればいいというものでもありません。信頼できる情報を厳選して、それを継続して観察することが重要です。上手な定点観測で、あなたの投資力を磨いてください。