企業年金・401kガイド山崎 俊輔

業績が不振の会社は、ときどき希望退職を募ります。退職金が割増になるので、ここで辞めておくのは一見お得のような気がします。実際問題として損得はどうでしょうか。

お金について知識ばかり追いかけてはいませんか？　実は上手にお金とつきあうために必要なのは、知識ではありません。むしろ「知恵」が必要です。お金の知恵は金融機関が絶対に教えてくれない、教えたくないことなのです。

ＡＩＪ問題でよく分かるのは「運用のプロ」という言葉をきちんと定義できている人は少ないということです。実際に運用をしなくても運用のプロになることは必要です。「運用のプロ」について考えてみます。

一度お金のことを真剣に考えなくちゃと思いつつ、家計簿をつけていないという人は多いはず。しかしそれは家計簿の発想を間違えているからかもしれません。逆転の発想で家計簿をつける方法をお教えします。

安全で確実で高利回りの商品があれば欲しいですよね。でもそんなものは成立しません。もしかすると詐欺かもしれません。少し考えてみるとその秘密が分かります。マネーハックの発想で考えてみます。

年金損得論がかまびすしい。世代間不公平論も根強く、多くの人がそう信じています。しかし、彼らの主張の通り制度が改善されることはなく、主張するほどに改善は遠ざかります。その仕組みについて少し考えてみます。

最近アクティブな運用方法が流行です。インデックス投資を好み銘柄選びをしない者、ガツガツお金を増やす努力をしない者は愚か者だと批判されます。しかし、それでもインデックス運用でＯＫだと私は思います。なぜなら……。

ニュースなどを見ていると、国の年金制度は破綻するものだと信じている人が見受けられます。しかし将来国から年金をもらえるのは確実です。そのうえで老後の準備を考えるべきです。

約2000億円の企業年金が消えたというAIJ投資顧問のニュースで新聞は大騒ぎです。しかし、この問題、企業年金の運用を知らないと理解できないことも多いでしょう。年金専門家としてこの問題のポイントをまとめてみます。

1000円からの投資なんてバカバカしい、と思っている人も多いでしょう。しかし何事も始めの一歩が大事です。小さく始める投資は将来的に大きな意味を持ちます。少額からの投資が生み出す大きな価値を考えてみましょう!