頼藤 太希

資産運用・節税 ガイド 頼藤 太希

よりふじ たいき

「お金と向き合う」をサポート!

(株)Money&You代表取締役。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生保にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。執筆、書籍の出版・監修、講演などを通じて日本人のマネーリテラシー向上に努めている。

ガイドからの挨拶

私は、お金のことを真剣に考える資産運用部門で働いていた経験から、お金と向き合う大切さを学びました。しかしながらほとんどの日本人は、お金の教育を受けずに社会に出るので、お金との向き合い方(金融リテラシー)を会得していません。

金融リテラシーが乏しいと、お金に振りまわれてしまい、自分らしい活き活きとした生活を送ることが困難になります。

金融経済環境は、マイナス金利時代に突入し、物価上昇は進み、銀行にただ預けておくだけではお金の価値がどんどん下がる時代が到来しています。人口減少、少子高齢化が加速し、老後に年金がもらえなくなるかもしれません。金融商品も複雑さを増すばかりなのに、国の金融教育は一向に進みません。

私は、日本人の金融リテラシーを向上させ、自分が本当に願う人生を歩むことができる社会を実現するべく、創業を決意致しました。お金の知性があることは、人生を変える。『お金と向き合う』は重要なのです。

そして今、平均寿命、健康寿命が伸び、人が健康に100年生きる時代が到来しています。
よって、これからの時代は、お金と向き合って「金銭的資産」を増やすだけでなく「見えない資産」を増やすことも大事になってきます。

つまり、幸せに長く人生を生きていくためには、貯蓄、株、投資信託、債券、不動産、年金などの「金銭的資産」は必要ですが、お金に換算できない、スキル、知識、人間関係、評判、健康などの「見えない資産」を増やすことも重要なのです。

国や企業に頼らず、自分の頭で考え、行動することが一番です。
「金銭的資産」と「見えない資産」づくりを一緒に始めていきましょう。

経歴・バックグラウンド

千葉県生まれ千葉県育ち。慶應義塾大学経済学部卒業後、アメリカンファミリー生命保険会社に入社。新卒から資産運用リスク管理部に6年間所属。10兆円を超える金融資産(債券、株式、投資信託、不動産、オプション等)を相手に、VaRやストレステストをはじめとする、金融工学およびExcel・VBAを駆使したリスク管理業務に従事。

2015年に株式会社Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。マネーコンサルタントとして、投資に関するコラム執筆、書籍の監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。

資格

・公益社団法人日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)
・公益社団法人日本アクチュアリー会研究会員
・宅地建物取引士
・金融工学コースシグマ1級検定
・ファイナンシャルプランナー(AFP:日本FP協会認定)
・証券外務員1種
・日商簿記2級

経営・所属している企業・団体・協会

・公益社団法人日本証券アナリスト協会
・公益社団法人日本アクチュアリー会
・日本FP協会認定
・東京商工会議所法人会員

趣味・特技

趣味は旅行、テニス、ダーツ、映画、ゲーム、漫画、読書、B級グルメ探し。
特技は国内株、手相、ものまね。

好きなことば・座右の銘

知っているだけでは十分ではない。活用せよ。
願っているだけでは十分ではない。実行せよ。
by ゲーテ