All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。今回は2026年6月16日に投稿のあった、愛知県に住む50歳女性の積立投資エピソードです。
投稿者プロフィール
ペンネーム：さっちゃん
年齢性別：50歳女性
同居家族構成：本人、夫（50歳）、長男（21歳）、次男（18歳）
居住地：愛知県
住居形態：持ち家（マンションなどの共同住宅）
職業：パート・アルバイト
世帯年収：本人150万円、配偶者600万円
現預金：700万円
リスク資産：745万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：650万円
・日本個別株：50万円
・不動産クラウドファンディング：40万円
・米国個別株：5万円
■積み立て中の商品
・iFree S&P500インデックス
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「2～3回元本割れしても淡々と積み立てている」
2021年から積立投資を続けているというさっちゃんさん。
積立額について「月1万5000円から始めて、その後10万円に。息子が大学生になって支出が多くなったことに加え、リスク資産と現金のバランスを考え、現金を厚めにしたいため、現在は7万円にしています」と説明。
投稿時点の積立実績は「元本400万円→評価額650万円」と利益が出ている様子。
これまでの値動きについては「2022年頃に2～3回元本割れになったが、特に気にせず淡々と積み立てていった。その後、利益が出始めた」と振り返ります。
現在の新NISAでは「つみたて投資枠はオルカンに月7万円。成長投資枠では50万円で日本の個別株を購入」しているそうです。
「節約を意識して外食ができなくなったが気持ちは豊か」
積立投資を始めてからは「お金が働くことによって気持ちが豊かになった気がする。安心して生活できるようになっている」というさっちゃんさん。
ただ「無駄遣いが減ったがお金を使えなくなった。節約を意識し過ぎて、外食ができなくなっている」と話します。
積み立てた資産は「老後資金に」する予定とのことですが、現在は「出費がかさむ時期で、売却しようか悩み中……」とあり、苦慮されている様子です。
これから積立投資を始める人には、「淡々と積み立てるのみ」とアドバイスしていました。
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