All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月17日に投稿のあった、岐阜県に住む37歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。
投稿者プロフィール
ペンネーム：まるづ
年齢性別：37歳女性
職業：正社員
住まい：岐阜県
家族構成：本人のみ
年収：350万円
金融資産：現預金850万円、リスク資産24万5000円
リスク資産の内訳：投資信託24万5000円
「あまりに少額なため投資額を少し増やすことを検討している」
NISAのつみたて投資枠で2つの商品を積み立ててきたという、まるづさん。
まず「らくらく投資専用 楽天・資産づくりファンド」を月1万円で積み立て、こちらの運用実績は「元本20万円→評価額23万4596円」で損益率+17.29％。
続いて2026年4月からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に月1万5000円の積立を始め、「元本4万5000円→評価額4万7772円」で損益率+6.15％となっています。
ここまでの成績について「始めてまだ期間がたっていないがあまりに少額なため、投資額を少し増やすことを検討している」そう。「基本的に放置なので、生活に影響ない範囲でやっていきたい。もっと勉強したいと思う」と語ります。
NISAの積立投資以外については「投資初心者のため、今は積み立て以外はやっていない。投資に慣れたら他も検討したい。iDeCoに興味があり、勉強中」と話します。
「躊躇していたが、このままでは老後困るかもと」
投資を始める前のまるづさんは、「財形と普通預金を目的別に管理していた。ボーナス時には金利のいい商品を検討していた」そう。「保険も考えて、調べてはいたが、結局何もしていない。投資は怖いものだと思っていた」と振り返ります。
きっかけは職場の人たちだそうで、「会社の同期がもともとやっていて、話を聞いてはいたがリスクがあることもあり躊躇（ちゅうちょ）していた」ものの、「自分と状況が似ている会社の先輩が始めたというので話を聞いているうちに、このままでは老後困るかもしれないと思い始めた」と話します。
投資を始めてよかったこととしては、「以前よりお金に関して考える時間が増えた。株にも興味がわいてきた。勉強する時間ができた」と回答。そして「まだ不安はあるが、何もせず通帳に入れっぱなしにするよりはいいと思えるようになった」と続けます。
「財形の金額を少し減らし、NISAに回した」
投資をやめたくなったことがあるかとの問いには「まだ2年ほどなので思ったことはない。基本的に放置なので、下落に気付かなければ、このままやっていけるのではないかと考えている」とのこと。「もし思うことがあったら、やめるのではなく、減らす方向で調整したい」と話します。
投資を始めてからの家計面の変化については「お小遣いを減らしてNISAを始めたが、もう少し投資に回したいと考えるようになった」そう。「財形の金額を少し減らし、NISAに回すようになった。ボーナス時のスポット購入も検討中」と、投資への意欲が高まっているようです。
今後の資産の使い道としては「基本的には老後まで持ち続ける予定。年間少額でも積み立て続ければ、心の安定にもつながりそう」と話します。
これから投資を始める人に向けては「みんながやっているから、と始めるのはやめたほうがいい。自分なりに勉強して、納得できたらやってほしい」とアドバイスを送っています。
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