ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収400万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（41歳）
■金融資産
世帯年収：本人400万円、配偶者500万円
世帯金融資産：現預金350万円、リスク資産120万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：120万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
2023年途中から約1年間、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月10万円前後」の積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
運用実績については「元本100万円→運用益込120万円」（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「オルカンで月々の変動があるため少しずつ増えている」と説明されています。
41歳・年収400万円会社員女性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めてよかった点として、「余裕資金を増やす事ができる」と回答する投稿者。もともと「リスクを怖がる」性格のため、「危険を冒さない程度の投資額とする」ことを投資のマイルールにしているといいます。
いっぽうで新NISAについては、毎月の積み立てにくわえ「月々の余裕資金を投入する」と前向きに語られていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
