資産運用

【資産運用】春の誓い！毎月3万円の投資を習慣にしよう

あなたにもできるカンタン資産運用法

更新日：2010年06月18日

春の誓い！毎月3万円の投資を習慣にしよう

北川邦弘

豊かな人生を築くために穏やかな投資を習慣にしましょう。3本の投資信託を毎月コツコツ買うだけで自主年金が作れます。しかも始めるには悪いときではありません。今は！

30年後に5,000万が目標

若い夫婦が、ライフプランを練り上げながらマネーリテラシーを磨くには最適の書。

投資の原則に従って運用すれば、穏当な投資は驚くほどの収益を生み出します（今まで生み出してきました）。たとえば、年間リターンが平均8.55％で回れば、毎月3万円の投資は30年後には5,000万円の将来価値に成長します。実に4.6倍です。

過去30年の収益率をまとめてみると、米国（S&P500指数）やドイツ（DAX指数）で9％台、香港（ハンセン指数）で14％台のリターンを記録しています（残念ながら日本株＜TOPIX＞は4％）。これらの組み合わせが、8％台の数字になることは無理な推測ではないこと、あなたの直感でもご理解いただけると思います。

下手な予測よりも、過去の統計と確率の方が、不変ですから安心です。毎月3万円の投資信託購入した場合の、過去7年間のパフォーマンスは約15％でした（1999年12月から2006年12月までの84ヶ月の年率リターン）。

そして、30年かけて形成された5,000万円は、リタイア後の30年間で毎月13万円ちょっとの生活原資に相当しますから、立派な自主年金となるわけです。

投資習慣が設定できたら本業に集中！

私たちには、魔法のような、あるいはギャンブルのような危険な投資をする必要はありません。

毎朝に歯を磨くような、毎週にスポーツで汗を流すような、お彼岸にはお墓参りをするような・・・そうした習慣としての資産運用を身につければ、それで十分なのです。むずかしい勉強や、経済レポートを読んで相場を張る必要もありません。

投資を習慣にして、穏やかに生活を楽しみましょう！それでも、時間が余っていたら、本業からの収入をアップするためにスキル・アップや人間力を磨くためのトレーニングをされてはいかがでしょう？将来へ向けた自分自身への投資です。

何しろ、この世でイチバン頼りになるのは、自分自身なのですから！そして、これはパラドックス（逆説的）ですが、投資でイチバン大事なのは、投資に投入するお金を稼ぎ出す本業の収益力なのです。投資に夢中になって、本業や家庭での信頼を損ねてしまう悲劇がいかに多いことか！

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