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利回り10%超えの金融商品も!Vol.2

元本の変動が、株式んどに対して比較的小さく、利回りのいい金融商品を探したい人は要チェック!

平田 浩章

執筆者:平田 浩章

ファミリーのためのお金入門ガイド

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「利回り10%超えの金融商品も!Vol.1に続けて、具体的に各投資信託の状況をチェック!

【Contents】
■昨年の2/3の価格で購入できる分配型投資信託も!(1ページ目)
■うわっ!年間利回りが10%超えている!(2ページ目)
■大切な財産だからこそ、注意点も忘れずに(3ページ目)

昨年の2/3の価格で購入できる分配型投資信託も!


毎月分配型投資信託が1年前と比べて、どれだけお買い得感がでてきたのか、いくつかの種類の投資信託をピックアップしてみましょう。

※いずれの投資信託も、単にモデルとして挙げたもので、特別に推奨しているものではありせん。基準価額が下落することや、分配金の金額が少なくなる可能性もあります。

<1万口当たりの基準価格>

【外国債券型投資信託】
●グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)
 (先進主要国の国債や格付けA格以上の政府機関債を投資対象としている投資信託です)
・2007年6月27日 8,110円 ⇒ 2008年6月27日 7,611円
  ⇒昨年より約6%のプライスダウン!

【新興国債券型投資信託】
●メロン世界新興国ソブリン・ファンド
(新興国の国債を投資対象とする投資信託です)
・2007年6月27日 9,918円 ⇒ 2008年6月27日 8,924円
  ⇒昨年より約10%のプライスダウン!

【米国債券型投資信託】
●フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド
(米ドル建ての高利回りのBB格以下の事業債を投資対象とする投資信託です)
・2007年6月27日 11,608円 ⇒ 2008年6月27日 8,923円
  ⇒昨年より約23%のプライスダウン!

【日本株式型投資信託】
●フィデリティ・日本配当成長株F(分配重視型)
(国内の配当利回りが高い株式に投資する投資信託です)
 ※この投信は毎月分配ではありません。
 ・2007年6月27日 11,114円 ⇒ 2008年6月27日 8,361円
  ⇒昨年より約25%のプライスダウン!

【世界不動産型投資信託】
●ワールド・リート・オープン(毎月決算型)
 (世界で上場している不動産投資信託に投資する投資信託です)
・2007年6月27日 16,392円 ⇒ 2008年6月27日 10,669円
  ⇒昨年より約35%のプライスダウン!

同じ1万口当たりの金額が、それぞれのタイプの投資信託で値ごろ感が強まっていることが分かります。では、続いてお手ごろプライスの投資信託が生み出す分配金が、いかほどのものかチェックしてみましょう。

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